Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is de rol van een beleggingsadviseur
Meestal, wanneer mensen zelf een schema selecteren, doen ze dit op basis van de prestaties ervan.
Ze geloven niet dat prestaties uit het verleden onopgemerkt kunnen blijven. Patroonwaardering is een functie van verschillende schemakenmerken, bijvoorbeeld het doel van het schema, het beleggingsuniversum, de risico’s die het fonds neemt, enz. Dit vereist dat de belegger tijd en moeite steekt. De belegger moet ook over de nodige vaardigheden beschikken om de kenmerken en nuances te kunnen begrijpen, evenals het vermogen om veel opties te analyseren en te vergelijken.
Een distributeur van beleggingsfondsen of beleggingsadviseur zou gekwalificeerd en opgeleid zijn voor een dergelijke taak.
Ten tweede
, belangrijker dan investeren in het beste schema, is het belangrijk om te investeren in een regeling die meer geschikt of geschikt is voor de huidige situatie van de belegger. Hoewel de situatie van de belegger beter bekend is bij de belegger, zou een goede adviseur of distributeur in staat zijn om de juiste vragen te stellen en dingen in perspectief te plaatsen.
Zodra de portefeuille is
opgebouwd, is regelmatige monitoring van de kenmerken van het schema en de portefeuille noodzakelijk, wat voortdurend werk is. Een consultant/distributeur helpt je ook om deze patronen te bekijken.
