Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is een direct plan/regulier plan?
Alle beleggingsfondsen bieden twee plannen: Direct en Regular.
In een direct plan moet een belegger rechtstreeks bij AMC beleggen, zonder distributeur om de transactie te vergemakkelijken. In een regulier plan belegt de belegger via een tussenpersoon zoals een distributeur, makelaar of bankier die een distributievergoeding van het AMC krijgt, die aan het plan in rekening wordt gebracht.
Daarom heeft het directe plan een lagere kostenratio
omdat er geen distributievergoeding is, terwijl het reguliere plan een iets hogere kostenratio heeft om rekening te houden met de vergoeding die aan een distributeur wordt betaald om de transactie te vergemakkelijken.
Het beheren van een MF-regeling brengt kosten en uitgaven met zich mee, zoals fondsbeheerkosten, verkoop- en distributiekosten, bewaar- en registratiekosten, enz. Al deze kosten worden gedekt door de kostenratio van het fonds. Deze kosten vallen binnen de grenzen die zijn voorgeschreven door de regelgevende instantie – SEBI.
Daarom, als een belegger ervoor kiest om rechtstreeks via het directe plan te beleggen, zou hij een iets hoger rendement kunnen krijgen vanwege de besparingen op uitgaven, maar hij zou geen gebruik kunnen maken van de distributie en aanverwante diensten van een tussenpersoon.
