Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is een factsheet?
Een informatieblad is de meest betrouwbare gids waartoe een belegger toegang heeft om in één keer gedetailleerde informatie over een regeling te krijgen.
Heb je gezien hoe de maandelijkse rapportkaart van een student eruit ziet? Het behandelt niet alleen aspecten die verband houden met de academische prestaties van het kind, maar ook het gedrag van het kind, deelname aan buitenschoolse activiteiten, aanwezigheid, discipline en alles over het kind dat u moet weten. De rapportkaart toont ook de prestaties van het kind in vergelijking met het klasgemiddelde.
Hetzelfde geldt voor een factsheet over het fonds.
Het omvat belangrijke aspecten van het fonds die elke potentiële of bestaande belegger moet kennen, zoals de beleggingsdoelstelling, benchmark, AUM, fondsbeheerders, functies zoals beschikbare opties, minimumbeleggingsbedrag, toepasselijke exitbelastingen en NAV’s van verschillende plannen. De factsheet behandelt daarom belangrijke prestatie- en risicoparameters zoals standaarddeviatie (maat voor volatiliteit), bèta, Sharpe-rapport, kostenratio van verschillende plannen en portefeuilleomzet voor aandelenfondsen, terwijl de looptijd, gemiddelde looptijd en rendement van de portefeuille worden aangegeven voor schuldfondsen.
De factsheet toont ook de portefeuilleposities van de voorgaande maand in alle sectoren en effecten. Het toont de historische prestaties van het fonds ten opzichte van zijn benchmark en specificeert het risiconiveau van het fonds. Kortom, de factsheet biedt u elk kritisch stukje informatie dat u als belegger moet weten.
