Ethisch beleggen verwijst naar de praktijk van het gebruik van ethische principes als het primaire filter voor het selecteren van beleggingen in effecten. Ethisch beleggen hangt af van het standpunt van de belegger. Ethisch beleggen wordt soms door elkaar gebruikt met sociaal bewust beleggen; sociaal bewuste fondsen hebben echter meestal een algemene reeks richtlijnen die gewend zijn Selecteer de portefeuille , terwijl ethisch beleggen leidt tot een meer gepersonaliseerd resultaat.
KEY POINTS
- Ethisch beleggen is de praktijk van het selecteren van beleggingen op basis van ethische of morele principes.
- De selectie van beleggingen op basis van ethiek biedt geen enkele garantie voor prestaties.
- Ethische beleggers vermijden meestal investeringen van zondige acties, bedrijven die betrokken zijn bij gestigmatiseerde activiteiten, zoals gokken, alcohol, roken of vuurwapens.
- De analyse van investeringen op basis van ethiek moet ook omvatten dat wordt nagegaan of de acties van het bedrijf in overeenstemming zijn met hun toewijding aan ethiek en hun historische, huidige en verwachte prestaties.
Ontkoomtrent ethisch beleggen
Ethisch beleggen geeft het individu de macht om kapitaal toe te wijzen aan bedrijven waarvan de praktijken en waarden in overeenstemming zijn met hun persoonlijke overtuigingen. Sommige overtuigingen zijn geworteld in milieu-, religieuze of politieke voorschriften. Sommige beleggers kunnen ervoor kiezen om specifieke sectoren te elimineren of te generalocateleren naar andere sectoren die voldoen aan de ethische richtlijnen van het individu.
Sommige ethische beleggers vermijden bijvoorbeeld zondige acties, die bedrijven zijn die betrokken zijn bij of voornamelijk betrokken zijn bij traditioneel onethische of immorele activiteiten, zoals gokken , alcohol of vuurwapens.
Het kiezen van een investering op basis van ethische voorkeuren is geen indicatie van de prestaties van de investering.
Om te beginnen moeten beleggers zorgvuldig onderzoeken en documenteren welke beleggingen ze moeten vermijden en welke van belang zijn. Onderzoek is essentieel om nauwkeurig te bepalen of een belegging of een groep beleggingen overeenkomt met uw ethiek, vooral wanneer u in een index of beleggingsfonds belegt.
Geschiedenis van ethisch beleggen
Religie beïnvloedt vaak ethische investeringen.
Wanneer religie de motivatie is, worden industrieën met activiteiten en praktijken die zich verzetten tegen de principes van religie vermeden.Het eerste geregistreerde voorbeeld van ethisch beleggen in Amerika was dat van de achttiende-eeuwse Quakers, die leden beperkten tot het besteden van tijd of geld aan de slavenhandel.
In hetzelfde tijdperk predikte John Wesley, een van de grondleggers van het methodisme, het belang om af te zien van investeringen in industrieën die anderen schaden, zoals chemische fabrieken.Een ander voorbeeld van een ethisch beleggingsregime op basis van religie wordt gezien in islamitische banken, die investeringen in alcohol, gokken, varkensvlees en andere verboden items vermijden.
De Amana Mutual Funds Trust biedt beleggingsproducten die voldoen aan islamitische bankprincipes, zoals het verbieden van gokken (Maisir), het betalen of in rekening brengen van rente (riba) en het in rekening brengen van meer geld voor late betalingen (murâbaḥah).
In de 20e eeuw kreeg ethisch beleggen tractie op basis van de sociale opvattingen van mensen in plaats van religieuze. Ethisch beleggen weerspiegelt meestal het politieke klimaat en de sociale trends van die tijd. In de Verenigde Staten in de jaren 60 en 70 richtten ethische beleggers zich op die bedrijven en organisaties die gelijkheid en rechten voor werknemers bevorderden en vermeden degenen die steunden of ze profiteerden van de Vietnamoorlog.
Sinds de jaren 90 is ethisch beleggen sterk gericht op milieukwesties. Ethische beleggers stapten af van kolen- en fossiele brandstofbedrijven en wendden zich tot bedrijven die pleitten voor schone en duurzame energie. Vandaag de dag blijft ethisch beleggen zich voornamelijk richten op de impact op het milieu en de samenleving.
Hoe ethisch te beleggen
Naast het analyseren van investeringen aan de hand van ethische normen, is het noodzakelijk om de historische, huidige en verwachte prestaties van de investering te onderzoeken. Om te onderzoeken of de investering gezond is en het potentieel heeft om aanzienlijke rendementen te behalen, is een beoordeling van de geschiedenis en financiën van een bedrijf noodzakelijk. Het is ook belangrijk om de toewijding van het bedrijf aan ethische praktijken te bevestigen.
Een missieverklaring van een bedrijf kan de waarden en overtuigingen van een belegger weerspiegelen, maar hun praktijken kunnen daarmee in strijd zijn. Denk aan Enron, die een 63 pagina’s tellend ethische codedocument publiceerde en verspreidde onder werknemers, waarin hun toewijding aan integriteit en ethiek werd benadrukt. Het is bewezen dat ze zich niet alleen niet aan hun beleid hielden, maar ook een aantal wetten overtraden.
