Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het KYC-proces?
KYC staat voor “Know Your Customer” en is een term die wordt gebruikt voor het klantidentificatieproces als onderdeel van het proces voor het openen van een rekening bij een financiële entiteit.
KYC stelt de identiteit en het adres van een belegger vast door middel van relevante ondersteunende documenten zoals het vereiste identiteitsbewijs met foto (bijv. PAN-kaart, Aadhar-kaart) en bewijs van adres en persoonlijke verificatie (IPV). KYC-naleving is verplicht onder de Prevention of Money Laundering Act, 2002 en de daarin uiteengezette regels, gelezen met de belangrijkste SEBI Circular on Anti-Money Laundering (AML) / Combating Terrorist Financing (CFT) / Securities Market Broker Bonds.
Een Know Your Customer (KYC) is over het algemeen verdeeld in 2 delen:
Deel I bevat de basis- en uniforme KYC-gegevens van de belegger zoals voorgeschreven door het KYC-register (Uniform KYC) dat door alle geregistreerde financiële intermediairs moet worden gebruikt en
Deel II aanvullende KYC-informatie die afzonderlijk kan worden opgevraagd door de financiële intermediair, zoals een beleggingsfonds, effectenmakelaar, bewaarnemer die de rekening van de belegger opent (aanvullende KYC).
