Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het minimum- en maximummandaat dat ik kan beleggen in beleggingsfondsen?
“Het minimummandaat voor beleggingen in beleggingsfondsen is één dag en de maximale looptijd is ‘eeuwigdurend’.”
Het kan gemakkelijk zijn om de minimale periode van één dag te achterhalen, d.w.z.
eenheden toegewezen te krijgen aan een bepaalde NAV en vervolgens ingewisseld tegen de NAV van de volgende dag. “Wat is echter de ‘eeuwigdurende’ aard van maximaal bezit?” Er zijn open-end schema’s in India met dagelijkse NAV, die al meer dan 20 jaar bestaan. En er zijn ook beleggers die voor die termijn belegd bleven! Zolang de regelingen blijven werken en een verkoop- en koopprijs bieden op basis van NAV, kunnen beleggers ervoor kiezen om belegd te blijven.
Een open-end fonds kan blijven bestaan totdat het huis van het fonds besluit om het te beëindigen, na het verkrijgen van de nodige goedkeuring van de trustees.
