Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het verschil tussen aandelenfonds en schuldfonds?
“Zijn niet alle beleggingsfondsen hetzelfde? Het is tenslotte een gemeenschappelijk fonds, nietwaar?” Vroeg hij gokul.
Zijn vriend Harish, een distributeur van beleggingsfondsen, glimlachte. Hij was maar al te bekend met zo’n waarneming van velen.
Een groot aantal mensen draagt de misvatting dat alle beleggingsfondsen gelijk zijn. Er zijn verschillende soorten fondsen, de belangrijkste onder hen zijn aandelenfondsen en schuldfondsen. Het verschil tussen de twee komt van waar het geld wordt geïnvesteerd. Terwijl schuldfondsen beleggen in vastrentende effecten, beleggen aandelenfondsen voornamelijk in aandelen en gerelateerde effecten.
Zowel aandelen als vastrentende aandelen hebben verschillende kenmerken die bepalen hoe hun respectieve patronen zich zouden gedragen.
Verschillende beleggers hebben verschillende eisen. Sommigen hebben een hoog rendement nodig om hun doelen te bereiken, terwijl sommigen het zich niet kunnen veroorloven om hoge risico’s te nemen. Sommige beleggers kunnen langetermijndoelen hebben, terwijl sommigen doelen op korte en middellange termijn kunnen hebben. Een belegger moet een aandelenfonds kiezen voor langetermijndoelen en schuldfondsen voor korte- en middellangetermijndoelen.
Aandelenfondsen hebben het potentieel om hogere rendementen te bieden, maar met risico, terwijl schuldfondsen relatief stabiele maar gematigde tot lage rendementen bieden.