Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het verschil tussen groei- en dividendopties?
Sommige beleggers gaan beleggingsfondsen in omdat ze op lange termijn rijkdom willen creëren.
Ze beginnen te investeren vanaf het eerste deel van hun carrière. Dan zijn er beleggers die hun pensioen naderen of een pensioen hebben om te beleggen dat hun andere inkomstenbronnen tijdens de pensioenfase van het leven kan aanvullen. Beleggingsfondsen bieden twee opties om aan deze twee tegenstrijdige beleggingsbehoeften te voldoen.
Een groeioptie herinvesteert de winst van het fonds in de onderliggende effecten om toekomstige groei en de waarde van het fonds te stimuleren.
Een groeiplan heeft een hogere NAV omdat aandelenwinsten worden geherinvesteerd in het schema en de kracht van samenstelling in het spel komt.
Een dividendplan keert de door het fonds gerealiseerde winst van tijd tot tijd uit in de vorm van dividendinkomsten naar goeddunken van de fondsbeheerder. Het betalen van het dividend, hoewel niet gegarandeerd, kan helpen uw inkomen aan te vullen. In een dividendplan komt de belegger uit op meerdere eenheden van het fonds als hij kiest voor een dividendherinvesteringsoptie, terwijl hij een extra bron van inkomsten krijgt als hij kiest voor een dividendbetalingsoptie.
Met ingang van 1 april 2020 werden dividenden belastbaar in handen van beleggers. Nu zullen beleggers belasting moeten betalen over het dividendinkomen van beleggingsfondsen op basis van hun hogere inkomstenbelastingschijf.
Hoewel u de extra belastingdruk in het geval van de dividendoptie niet kunt negeren, moet de beslissing om de ene optie boven de andere te kiezen voornamelijk worden bepaald door uw financiële doelen / vereisten.
