Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het verschil tussen large-cap en blue-chip fondsen?
U moet vaak fondsnamen zoals RST Bluechip Fund of XYZ Large-cap Fund zijn tegengekomen terwijl u op zoek bent naar informatie over beleggingsfondsen, hun prestaties, NAV’s en ranglijsten.
De fondsnaam “Bluechip fund” en het “large-cap fund” worden door elkaar gebruikt omdat beide verwijzen naar die aandelenbeleggingsfondsen die beleggen in aandelen van beursgenoteerde large-cap bedrijven.
Als u verwijst naar sebi’s productcategorisatiecirculaire uitgegeven in oktober 2017 die in juni 2018 van kracht werd, is er geen sprake van Blue chip-fondsen in de categorie Aandelenfonds. Betekent dit dat we nu geen Bluechip-fondsen hebben? Nee, het betekent gewoon dat ongeacht de nomenclatuur, zolang een fonds belegt in de top 100 beursgenoteerde bedrijven op basis van marktkapitalisatie, het zal worden geclassificeerd als een large-cap beleggingsfonds.
Er zijn veel bedrijven genoteerd aan de beurs op verschillende beurzen in India. Large-cap verwijst naar de top 100 beursgenoteerde bedrijven in India door volledige marktkapitalisatie (marktkapitalisatie = aantal beursgenoteerde aandelen * prijs van elk aandeel).
Bluechip-aandelen verwijzen vaak naar de aandelen van de grootste beursgenoteerde bedrijven in een economie. Large-cap beleggingsfondsen beleggen 80% van hun vermogen in dergelijke blue-chip aandelen. Dus sommige AMC’s kiezen ervoor om hun large-cap fondsen te labelen als Bluechip Mutual Funds.
De volgende keer dat u wilt beleggen in een goed gediversifieerd aandelenfonds met een stabiel rendementspotentieel, verzand dan niet in hun namen. Zoek naar de categorie waarin ze vallen, en als ze worden geclassificeerd als large-cap fondsen, is dat waar u uw volgende fase van analyse en selectie moet maken voordat u een fonds afrondt.