Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het verschil tussen mid-cap en small-cap fondsen?
Als u zich hebt afgevraagd of mid-cap en small-cap fondsen hetzelfde zijn, moet u zeker verwijzen naar de SEBI-productcategorisatiecirculaire die in oktober 2017 is uitgegeven en die in juni 2018 van kracht is geworden.
Dit zijn twee verschillende soorten aandelenbeleggingsfondsen die beleggen in verschillende soorten bedrijven, zoals gedefinieerd door hun marktomvang, en daarom verschillende risico-rendementsprofielen hebben.
Er zijn veel bedrijven genoteerd aan de beurs op verschillende beurzen in India. Mid-cap verwijst naar het 101e tot het 250e bedrijf in termen van marktkapitalisatie (marktkapitalisatie = aantal aandelen genoteerd aan de beurs * prijs van elk aandeel), terwijl het 251e bedrijf verder in termen van marktkapitalisatie small caps worden genoemd.
Een midcapfonds belegt in midcap-bedrijven met een hoog groeipotentieel, maar niet het risico van kleine kapitalen vertonen, omdat deze bedrijven al een bepaalde schaal en stabiliteit hebben bereikt.
Een small-cap
fonds belegt in small-cap bedrijven die momenteel een hoge potentiële groei doormaken, maar net zo risicovol zijn. In tegenstelling tot stabielere large-cap aandelen, kunnen small-cap aandelen veel volatieler zijn.
Mid-cap fondsen hebben dus het potentieel om hogere rendementen te bieden dan large-caps zonder te riskant te zijn als de small-cap fondscategorie.
Maar ze hebben nog steeds een risico-element dat hoger is dan dat van large-capfondsen.
Gezien het type aandelen waarin ze beleggen, zijn zowel mid-cap als small-cap fondsen risicovol op de korte en middellange termijn. Deze fondsen zijn geschikt voor jonge beleggers als ze hun langetermijndoelen willen plannen, zoals pensioen, onderwijs voor kinderen, enz., Omdat ze het zich kunnen veroorloven om de volatiliteit van deze fondsen over de horizon van 5-7 jaar te weerstaan. De reden voor deze volatiliteit is dat, in tegenstelling tot bluechip-aandelen, de aandelen in de portefeuille van deze fondsen zich nog in de vroege groeifase bevinden en de stabiele groeifase van bluechip-aandelen nog niet hebben bereikt.
Maar dit betekent niet dat alle jonge beleggers in hun 20s of 30s deze fondsen in hun portefeuille moeten hebben. Een jonge belegger met een matige tot hoge risicoaversie moet ze vermijden en in plaats daarvan vasthouden aan stabielere large-capfondsen of multicapfondsen verkennen die blootstelling hebben aan large capital, mid-cap en small caps in dezelfde verhouding.
