Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het verschil tussen Mutual Fund Distributor en Investment Advisor?
In zekere zin zouden beide moeten helpen bij uw beleggingsbeslissingen, waaronder het selecteren van beleggingsfondsen.
Zoals de naam al doet vermoeden, is het echter waarschijnlijker dat een distributeur van beleggingsfondsen zich richt op beleggingsfondsproducten, terwijl een beleggingsadviseur een breder mandje met producten en diensten kan hebben.
Betekent dit dat een distributeur van beleggingsfondsen elk beleggingsfonds aan beleggers zou verkopen om commissies te verdienen? Welnu, de regelgeving is in dit opzicht zeer streng. Als een distributeur van beleggingsfondsen een beleggingsfondssysteem verkoopt dat niet geschikt is voor de belegger die zou kwalificeren als een “manta-verkoop”, wat een misdaad is.
Een distributeur van beleggingsfondsen moet de risicosituatie/het risicoprofiel van de belegger begrijpen en producten aanbevelen die zijn aangepast aan de behoeften van de belegger op het moment van aanbeveling. Aan de andere kant kan een beleggingsadviseur naar een groter geheel kijken, waaronder het waarderen van de activa, verplichtingen, inkomsten en uitgaven van de belegger en het aanbevelen van producten.
Beide zijn geregistreerde entiteiten en dus ook gereguleerd. Terwijl beleggingsadviseurs rechtstreeks bij SEBI zijn geregistreerd, zijn distributeurs van beleggingsfondsen geregistreerd bij AMFI, de Association of Mutual Funds in India, de branchevereniging voor beleggingsfondsen.