Een van de meest populaire strategieën voor individuele aandelenkiezers is om te beleggen in aandelen die bekend staan als ‘Dogs of the Dow’. Deze strategie geeft u een gemakkelijke manier om te beleggen. En het maakt het gemakkelijk om uw portefeuille elk jaar opnieuw in evenwicht te brengen.
Dit is wat u moet weten over het gebruik van Dogs of the Dow als beleggingsstrategie … evenals een lijst met Dogs of the Dow-acties voor 2021.
Indice dei contenuti:
Wat is de “Dogs of the Dow” strategie?
Beleg met deze strategie uw geld in de 10 Dow-bedrijven met het hoogste dividendrendement. Wanneer u deze strategie gebruikt, kunt u een solide waardering verwachten en profiteren van dividendbetalingen die het hele jaar door worden ontvangen.
Tegen het einde van het
jaar zal uw portefeuille waarschijnlijk de prestaties van de algehele Dow hebben verslagen. Als u bijvoorbeeld in 2018 de Dogs of the Dow-strategie had gevolgd, zou u 1,6% hebben verloren. De DJIA als geheel verloor echter bijna 6%. In feite heeft deze strategie de algehele Dow verslagen in acht van de 10 jaar sinds de Grote Recessie.
Hoewel deze strategie al enige tijd bestaat, bedacht Michael B.
O’Higgins de term “Dogs of the Dow” in zijn boek uit 1991, Beating the Dow.
Hoe te beleggen met Dow dogs
Laten we zeggen dat je $ 20.000 hebt om te investeren. Je zou $ 2.000 in elk van de 10 honden van de Dow steken. Aan het einde van elk jaar wijzigt u uw portefeuilletoewijzingen in nieuwe Dogs of the Dow.
Elk jaar brengt u wijzigingen aan in uw portfolio, afhankelijk van uw huidige honden.
Honden veranderen elk jaar, omdat de samenstelling van de Dow verandert en dividendrendementen worden berekend met behulp van aandelenkoersen.
Nadat de handel op de laatste dag van het jaar is gesloten, bekijkt u de DJIA en rangschikt u bedrijven op basis van dividendrendement. De top 10 bedrijven zijn de Dogs of the Dow. Op de eerste handelsdag van het nieuwe jaar koopt u een gelijk bedrag van elk van de honden.
Berekening van de opbrengst
Het is gemakkelijk om dividendrendementen voor aandelen te vinden – zoek gewoon naar een aandeel op Yahoo Finance.
Maar als u van wiskunde houdt, wordt het dividendrendement berekend door het bedrag van het dividend van het jaar te delen door de aandelenkoers. Laten we als voorbeeld de Coca Cola nemen, symbool KO, een van de honden van de Dow voor 2019. De slotkoers van KO op 31 december 2018 was $47,35. Coca Cola betaalde $ 0,39 in elk van de vier kwartalen van 2018, wat ons een totaal dividend van $ 1,56 oplevert. Dus:
1,56 / 47,35 = 0,0329 = 3,29%
KO keerde over 2018 een dividendrendement uit van 3,3%.
Jaarlijkse aanpassing dow portfolio dogs
De aanpassing van uw portefeuille hangt af van hoe u verder wilt gaan. Een van de gemakkelijkste manieren om deze strategie te gebruiken, is door aan het einde van het jaar gewoon al uw aandelen te verkopen en vervolgens uw totale portefeuille onder de nieuwe honden te verdelen.
Als u echter enkele verliezers heeft en sommige honden herhalen (wat vaak voorkomt), kunt u in conflict komen met de IRS-wasregel en geen verliezen op uw belastingen kunnen claimen.
Aan de andere kant, als u aandelen verkoopt die zijn verloren en van de hondenlijst zijn gevallen, kunt u een nieuwe voorraad honden kopen en nog steeds kapitaalverliezen op uw belastingen claimen.
Een andere benadering is om te beoordelen welke bedrijven de hondenlijst laten vallen en alleen die verkopen, waardoor uw investeringen in honden van jaar tot jaar doorgaan. Gebruik de opbrengst van de oude Dogs om aandelen van de nieuwe Dogs of the Dow te kopen.
Mogelijk moeten er aanvullende wijzigingen worden aangebracht om het investeringsbedrag in alle honden aan het begin van het jaar ongewijzigd te houden.
Herbeleg dividenden
Tot slot is een goede langetermijnstrategie om uw rendement te verhogen, het automatisch herbeleggen van uw dividenden. Aangezien de Dogs of the Dow dividenden uitkeren, kunt u die opbrengsten gebruiken om extra aandelen van het bedrijf te kopen.
<span class=” ez-toc-section ” id=”the-theory-behind-the-dogs-of-the-dow-strategy”>De theorie achter de honden van Dow strategy
Dow-honden hebben het meeste potentieel om in de loop van het jaar een solide waardering te zien. Een bedrijf met een hoog dividendrendement zou zich op een dieptepunt in zijn economische cyclus bevinden. Voorlopig is het gewoon laat. Dergelijke bedrijven betalen nog steeds een hoog dividend in vergelijking met andere bedrijven in de Dow en zijn nog steeds fundamenteel aantrekkelijk. Wanneer de zaken verbeteren, zal de aandelenkoers waarschijnlijk sneller stijgen dan andere bedrijven.
Het extra voordeel van het ontvangen van een hogere dividenduitkering en het herinvesteren ervan is waar een deel van het vermogen om de DJIA als geheel te verslaan in het spel komt.
Wat zijn de Dow-honden voor 2021?
Dit zijn de Honden van de Dow voor 2021:
Pros and cons of Dow
Vergeet niet om de voor- en nadelen te overwegen. Met elke beleggingsstrategie kunt u geld verliezen. Daarnaast is het belangrijk om de sterke en zwakke punten van een strategie te begrijpen, zodat u aanpassingen kunt maken op basis van uw risicotolerantiedoelen in de loop van de tijd.
Voordelen van Dow-honden
- Het is een eenvoudige strategie. Dogs of the Dow is een eenvoudige en ongecompliceerde strategie en u hoeft uw portefeuille slechts één keer per jaar te wijzigen.
- Relatief lage kosten. Met deze strategie hoeft u zich geen zorgen te maken over het betalen van veel handelskosten. Sommige online effectenmakelaars, zoals Robinhood, stellen u zelfs in staat om gratis transacties uit te voeren. En het kost niets om dividenden te herbeleggen als u een gratis herbeleggingsplan heeft.
- Toegang tot dividenden. U heeft de mogelijkheid om uw portefeuille te laten groeien en uw inkomsten te versnellen, omdat Dogs of the Dow zich richt op DJIA-bedrijven met hogere dividendrendementen.
- Een redelijke risicogrens. Blue chips worden als iets minder volatiel beschouwd dan andere aandelen, zoals biotech of nieuwe bedrijven. Ze zien dus misschien niet dezelfde prijsschommelingen.
Nadelen van Dow honden
- U kunt nog steeds geld verliezen. U kunt geld verliezen met elke beleggingsstrategie, inclusief deze. Als de markt daalt, loop je nog steeds het risico om te verliezen. Zelfs als je portemonnee minder verliest dan de DJIA als geheel, heb je nog steeds wat geld verloren.
- Je moet elk jaar opletten. Je kunt het niet instellen en het enkele jaren vergeten. Bedrijven verlaten de Dow of verlagen het dividend. Of hun aandelenkoers stijgt genoeg om ze te laten stoppen met een hond te zijn. Als gevolg hiervan is er elk jaar een nieuwe lijst met honden van de Dow.
- Het kan moeilijk zijn om weerstand te bieden in een jaar in crisis. Zoals met elke strategie, kan het moeilijk zijn om vast te houden aan de Dogs of the Dow-strategie wanneer de markt bearish is. Als u het echter kunt maken, is de kans groot dat uw portemonnee zich herstelt.
Bottom line
De Dogs of the Dow kan een solide aandelenselectiestrategie zijn als u individuele aandelen wilt uitproberen. U kunt deze strategie gebruiken als onderdeel van uw totale beleggingsportefeuille, zelfs als u een deel van uw portefeuille indexeert of andere activa aanhoudt. Als u besluit om de Dogs of the Dow-strategie op te nemen, zorg er dan voor dat u uw doelen en tolerantierisico begrijpt. En zorg ervoor dat de strategie een aanvulling vormt op de andere strategieën die u voor uw portefeuille gebruikt.
