Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Welke kosten worden gemaakt bij het inwisselen van beleggingsfondsen?
Open beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om hun rechten van deelneming na een bepaalde periode kosteloos terug te betalen.
Als een belegger zijn aandelen voor deze bepaalde periode wil terugkopen, wordt een uitstapvergoeding geïnd. Beleggingsfondsen brengen de exitkosten in rekening als beleggers hun beleggingen verkopen voordat ze een bepaalde tijd in het fonds hebben voltooid. Dit is bedoeld om beleggers met kortetermijndoelen te ontmoedigen om te beleggen in fondsen die een lange aanhoudperiode vereisen. Liquide fondsen hebben meestal geen exit load.
Exitbelastingen worden in rekening gebracht als een percentage van de NAV als eenheden vóór een bepaalde tijd worden ingewisseld, zoals vermeld in het informatiedocument van het schema.
Stel dat een regeling een exit load van 1% heeft als de investering voor een jaar wordt afgelost. Als de NAV van de regeling INR 100 is en u uw inzet vóór een jaar aflost, ontvangt u slechts INR 99 per eenheid van uw deelname, aangezien 1% van het fondshuis wordt afgetrokken voor voortijdige aflossing.
U zult ook een vermogenswinstbelasting ondergaan, afhankelijk van het type investeringen dat u hebt gedaan en hoe lang u de investering hebt aangehouden, zoals vermogenswinstbelasting op korte of lange termijn.
Kapitaalgerichte funtransacties zijn ook onderworpen aan STT (Securities Transaction Tax). Elke keer dat u eenheden van deze fondsen koopt of verkoopt, betaalt u STT, wat bijdraagt aan de kosten van uw transactie.