Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat zijn de limieten van een ETF?
ETF’s zijn passieve beleggingsinstrumenten die een onderliggende index volgen en net als aandelen op de beurs handelen.
Maar ETF’s moeten door de beurs via een broker worden gekocht en verkocht. U moet een demat-account hebben om ETF’s te verhandelen en u moet commissies betalen aan de makelaar voor elke transactie. Als u in de verleiding komt om in ETF’s te beleggen om te profiteren van hun realtime handel, kunnen de kosten van commissie uw rendement in de loop van de tijd verminderen.
Ten tweede bieden ETF’s niet het voordeel van de gemiddelde roepiekosten die beschikbaar zijn in beleggingsfondsen via SIP.
Als u regelmatig in ETF’s wilt beleggen, moet u ook de kosten van de commissie op elke transactie dragen. ETF’s bieden geen functies zoals groei en de dividendoptie waarbij beleggers een optie kunnen kiezen die het beste bij hun financiële doelen past. ETF’s kunnen bijvoorbeeld niet voldoen aan de vereiste van een gepensioneerde die op zoek is naar een regelmatig inkomen of iemand die regelmatig dividendbetalingen zoekt.
Sommige ETF’s zijn niche- of branchespecifiek en worden slecht verhandeld. Beleggers kunnen te maken krijgen met een brede bid/amma spread (de afwijking van de huidige prijs van de ETF ten opzichte van de NAV) bij transacties in ETF’s. Hoewel ETF’s intraday-handelsmogelijkheden bieden die op korte termijn verleidelijk kunnen zijn, kunnen ze schadelijk zijn voor een financieel plan voor de lange termijn.