Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Wat zijn de verschillende soorten risicoprofielen waarin beleggers kunnen worden ingedeeld?
Net zoals we verschillende categorieën beleggingsfondsen hebben, afhankelijk van hun risico, groeperen we beleggers ook in vergelijkbare categorieën op basis van hun risicoprofiel.
Beleggers kunnen worden ingedeeld in agressieve, gematigde en conservatieve risicoprofielen op basis van twee factoren. Het risicoprofiel van een belegger hangt af van zijn vermogen om risico te nemen (risicocapaciteit) en zijn bereidheid om risico’s te nemen (risicoaversie). Als een belegger zowel een lage bereidheid als een bereidheid heeft om risico’s te nemen, noemen we hem een conservatieve belegger die zou moeten beleggen in beleggingsproducten met een laag risico, zoals schuldfondsen, FD-bankieren.
Als een belegger
een hoog vermogen en bereidheid heeft om risico’s te nemen, is het beter dat een dergelijke belegger raadzaam is om te beleggen in agressieve risicocategorieproducten zoals aandelenfondsen, direct kapitaal. Als een belegger echter een hoge bereidheid heeft om risico’s te nemen, maar een laag vermogen om risico’s te nemen of vice versa, is het raadzaam om te beleggen in beleggingsproducten met een matig risico.
Deze beleggers worden gematigde beleggers genoemd die een matig risico willen nemen dat hun leven niet in gevaar brengt. Ze beleggen liever in evenwichtige beleggingsfondsen.
Beleggingen worden geschikt geacht voor een belegger als het risico van de beleggingen binnen de grenzen van de risicocapaciteit en risicoaversie van de belegger ligt.