Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat zijn de voordelen van ETF’s?
Exchange-traded funds (ETF’s) bieden verschillende voordelen ten opzichte van reguliere beleggingsfondsen.
Ze zijn een geweldig beleggingsvehikel voor beginnende aandelenbeleggers die zich zorgen maken over het verliezen van geld in beleggingsfondsen. Waarom?
•
ETF’s bootsen een populaire index na, trekken alle aandelen in de index af en bieden een grotere diversificatie dan beleggingsfondsen • De imitatiestrategie (passief fondsbeheer) resulteert in minder transacties dan actief beheerde fondsen die vaak effecten uit hun portefeuille kopen of verkopen om een hoger rendement te laten zien dan hun benchmark.
Deze stopzetting van actief beheerde beleggingsfondsen leidt tot een hogere belastingincidentie omdat fondsen effectentransactiebelasting (STT) en vermogenswinstbelasting moeten betalen bij het kopen of verkopen van effecten binnen hun portefeuille. ETF’s zijn dus fiscaal efficiënter dan andere beleggingsfondsen.
• ETF’s hebben ook een lagere kostenratio dan actief beheerde beleggingsfondsen die hooggekwalificeerde fondsbeheerders in dienst moeten nemen om actieve rendementen te genereren, d.w.z. rendementen boven hun benchmarkindex.
• ETF’s bieden beleggers meer gemak en liquiditeit omdat ze op de beurs zijn genoteerd en handelen als aandelen.
Beleggers kunnen op elk moment tijdens markturen transacties in ETF-fondsen uitvoeren tegen realtime prijzen in tegenstelling tot actief beheerde beleggingsfondsen waar de NAV slechts één keer per dag na het sluiten van de markt wordt berekend. Als u niet zeker bent van beleggen in aandelen, zijn ETF’s uw plek om te beginnen!
