Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wie moet beleggen in belastingbesparende beleggingsfondsen?
Belastingspaarfondsen
of aan aandelen gekoppelde spaarregelingen zijn gediversifieerde aandelenfondsen die belastingaftrekvoordelen bieden op grond van artikel 80C van de Wet op de inkomstenbelasting.
Daarom zijn ELSS-fondsen geschikt voor elke belastingbetaler die bereid is het risico te nemen van een op aandelen gericht belastingspaarinstrument. ELSS-fondsen zijn meer geschikt voor de loontrekkende klasse omdat ze een regelmatige bron van inkomsten hebben en elk jaar belastingbesparende investeringen moeten doen. In feite kunnen ze gemakkelijk maandelijks via SIP in ELSS investeren om te profiteren van de gemiddelde kosten van roepies.
Als u een jonge belastingbetaler bent, kunt u profiteren van het dubbele voordeel van beleggen in ELSS, d.w.z.
profiteren van de belastingaftrek op grond van sectie 80C en het groeipotentieel op lange termijn van aandelen door elk jaar in ELSS te beleggen. Hoewel oudere belastingplichtigen ook in ELSS kunnen beleggen om te profiteren van belastingvoordelen, vereist het aandelenrisico dat inherent is aan ELSS een langere beleggingshorizon die mogelijk ontbreekt.
Vergeet niet dat ELSS-fondsen een lock-in-periode van 3 jaar hebben. Als u vandaag belegt, kunt u uw geld pas na 3 jaar afpakken bij een forfaitaire investering.
De blokkeringsperiode is ook van toepassing op elke SIP-betaling. Als u het volledige geïnvesteerde bedrag in 12 maanden wilt opnemen, moet u wachten tot de laatste SIP-termijn 3 jaar is voltooid. Maar het gaat er niet alleen om in het fonds te blijven voor de lock-in-periode, maar om verder te gaan met uw beleggingen om het echte groeipotentieel te zien dat een ELSS kan bieden.
Een jonge belastingbetaler met vele decennia werk voor de boeg kan het dubbele voordeel van een ELSS beter benutten dan iemand die dicht bij zijn pensioen is. Maar zelfs 5-7 jaar na het einde van uw pensioen, kunt u de ELSS als een optie beschouwen als u trek heeft in het gewenste risico. Daarom kan ELSS uw favoriete belastingbesparingsoptie zijn, afhankelijk van uw leeftijd, risicovoorkeuren en andere verplichtingen zoals woningleningen en onderwijs die het oude belastingregime geschikter voor u maken.
