Yearn Finance is een protocol dat leningaggregatie, opbrengstgeneratie en verzekering biedt op de Ethereum-blockchain. In eenvoudige bewoordingen biedt Yearn gebruikers een breed scala aan DeFi-opties die we later verder zullen verkennen, voornamelijk door hoogrenderende landbouw voor iedereen toegankelijk te maken.
Het project heeft sinds de lancering in juli 2020 veel aandacht getrokken en bereikte zelfs een piek van meer dan $ 90.000 in 2021.
Yearn Finance kan moeilijk te begrijpen zijn voor nieuwkomers in de DeFi-ruimte. Heck, ik moest ook een paar uur door het konijnenhol gaan om te leren hoe het werkt, dus laten we het een beetje opsplitsen, zullen we?
Indice dei contenuti:
ABC
In deze sectie zal ik de fundamenten van Yearn Finance beoordelen op basis van vier criteria van use case, tokenomics, teams en communities.
Elk krijgt een maximale score van vijf punten.
Gebruiksvoorbeeld
Zoals we al hebben vermeld, biedt Yearn Finance vijf DeFi-producten:
Gewelf
Yearn Finance is vooral bekend om zijn Vault-product. Het was hun grootste kracht. Gebruikers kunnen crypto-activa in Vault storten en er een rendement uit verdienen. . Deposit Chainlink (LINK), bijvoorbeeld, en met Vaults krijg je er meer LINKS van. En de rendementen zijn niet minder, en soms kunnen ze zelfs 70-80% bereiken.
Het proces waarmee Yearn deze ongelooflijke rendementen behaalt, is vrij ingewikkeld, dus we zullen proberen zoveel mogelijk uit te splitsen.
De eerste is om een crypto-activum te storten, waarna het slimme contract het als onderpand gebruikt en de stablecoins ervoor leent. Yearn gebruikt deze stablecoins vervolgens om kansen voor opbrengstlandbouw te vinden en erin te investeren. Verplaats automatisch fondsen en herbalanceer uw investering zodra nieuwe omstandigheden zich voordoen. Het protocol zal automatisch winsten omzetten in het gestorte token.
En volledig gedecentraliseerd willen zijn, betekent dat de gemeenschap de macht heeft. Alle strategieën voor prestatiemaximalisatie van Vault worden ontworpen en gestemd door de community.
Het werkt allemaal om een vervelend probleem voor de DeFi-gemeenschap, gasbelastingen, te minimaliseren. Door Vaults te gebruiken, worden uw gassnelheden aanzienlijk geminimaliseerd in vergelijking met wat ze zouden zijn als u alles zelf zou doen.
Verdienen
Met Earn kunnen gebruikers een van de volgende stablecoins storten:
- Kom nou
- Usdc
- Usdt
- TUSD
- SUSD
Met Earn draagt het protocol uw crypto-activa over tussen de belangrijkste DeFi-leenprotocolplatforms. Over het algemeen zijn Compound, DyDx en Aave allemaal geoptimaliseerd om gebruikers het hoogst mogelijke rendement te geven.
Yearn Finance is tegenwoordig zo gegroeid dat Earn niet zomaar al je geld in één pool kan downloaden. Als dat zo zou zijn, zou het de opbrengst drastisch veranderen. Tegenwoordig vindt Earn de perfecte toewijzing van uw geld door voortdurend te bewegen en te balanceren op basis van de gebruikers die toevoegen aan en zich terugtrekken uit pools.
U kunt natuurlijk een platform als Aave gebruiken en zelf liquiditeit bieden, maar u moet het constant controleren. Earn lost dit vervelende probleem op en maakt cash farming veel toegankelijker en gemakkelijker te begrijpen voor de gemiddelde belegger.
ZAPPEN
Zap, een DeFi-product waarmee gebruikers in een mum van tijd cryptocurrency-pools kunnen converteren. Alleen “Zap” in een ander zwembad
Gebruikers op het platform hebben vijf stablecoins tot hun beschikking BUSD, DAI, USDC, USDT en TUSD. ZAP kan het converteren naar y.curve.fi of busd.curve.fi pool. En ze kunnen ook “Zap” uit de pools in de beschikbare stablecoins.
Bedekken
Bedek een nieuw toegevoegde functie die klanten verliezen garandeert als gevolg van hacks of bugs voor Ethereum smart contracts. Alles is mogelijk via een gedecentraliseerd verzekeringsmodel gebouwd op de Ethereum-blockchain en is geïntegreerd met een project genaamd Nexus Mutual.
De use case voor dit project is geweldig, dus het verdient duidelijk vijf punten van de vijf.
Tokenomica
Het native YFI-token is het governance-token voor het Yearn.finance-protocol. En voor zover we kunnen zien, werkte het perfect om gebruikers in staat te stellen deel te nemen aan het besluitvormingsproces.
YFI heeft een aanbod van slechts 30.000, wat de hoge prijs verklaart. Hoewel je volgens de white paper meer kunt slaan. Maar er is geen intentie getoond om dit te doen door de gemeenschap of ontwikkelaars.
Yearn Finance heeft het ook extreem gemakkelijk gemaakt voor YFI-houders om hun tokens te gebruiken voor governance. Om dit te doen, moeten gebruikers hun tokens inzetten en een stem uitbrengen. Het geld van de houder wordt dan drie dagen in het systeem vergrendeld, maar gelukkig verdienen ze een kleine inzetbeloning.
Gebruikers betalen 5% voor opnames. Dit wordt gedaan om de $ 500.000 te verdienen die nodig is om de schatkist te onderhouden. Alle fondsen die naast dit bedrag worden verdiend, worden in dividenden uitgekeerd aan YFI-houders. Hoe meer mensen Yearn Finance gebruiken, hoe meer eigenaren dat doen, een geweldige manier om de community te stimuleren om het platform actief te ontwikkelen. Het is echter essentieel om in gedachten te houden dat alleen gebruikers die hebben gestemd het dividend verdienen.
Ik zie geen gebreken met de tokenomics van het native YFI-token, dus het verdient vijf sterren.
Team
De oprichter van Yearn Finance is een bekende man bij de DeFi-ruimte, Andre Cronje. Cronje, geboren in Zuid-Afrika, bestaat al jaren bij DeFi en heeft bijna een cultstatus bereikt. Hij creëerde niet alleen een fantastisch project, Yearn Finance, maar hij lanceerde het ook op de best mogelijke manier. In feite waren bij de lancering alle tokens gedistribueerd naar liquide providers en geen enkele was geblokkeerd voor de oprichter en zijn team. Een zet die het consolideerde als een goede DeFi, je kon niet beter vragen.
Tot op de dag van vandaag zegt hij dat hij niet langer actief betrokken is bij elke dag van Yearn Finance, maar nog steeds wordt beschouwd als een soort becijferd hoofd voor de gemeenschap. Zoals hierboven vermeld, zijn teamleden ontwikkelaars die de uitvoerende bevoegdheden van de gemeenschap voor een beperkte periode hebben verleend. En het systeem blijkt wonderen te verrichten.
Om deze redenen verdient de ploeg ongetwijfeld vijf van de vijf punten.
Gemeenschap
Omdat het een DeFi-project is, dus niet in handen van een centrale organisatie, is de gemeenschap een vitaal onderdeel van het ecosysteem. Veranderingen worden besproken en uitgewerkt op het Yearn governance forum. Communityleden staan achter het maken van nieuwe Vaults-strategieën, zoals we eerder al zeiden.
Sommige leden sluiten zich aan bij de Yearn-multisig en krijgen meer uitvoerende bevoegdheden. De maatregel is gelukkig maar tijdelijk en is uitstekend geschikt om elektrische schokken te voorkomen. Help het project bouwen en groeien. En om alle governanceprocessen te stroomlijnen, heeft Yearn zelfs een portal op Boardroom gemaakt.
Daarnaast heeft Yearn Finance ook wat gewicht gekregen op social media platformen. Op Twitter verzamelde hij een aanhang van 120k, meer dan 15.000 leden op Discord en bijna 6.000 op Reddit.
Ik haat het om in herhaling te vallen, maar Yearn Finance heeft een van de beste communities in de DeFi-ruimte, dus opnieuw vijf punten van de vijf.
Vonnis
In termen van fundamentals is Yearn Finance onberispelijk en bereikt het een duizelingwekkende 20/20.
Tot slot mijn YFI Price 2021 voorspelling
Yearn Finance heeft onberispelijke fundamenten en scoort 20/20 volgens onze criteria. Alles is zo goed als het zou kunnen zijn. En dit is geen alledaagse gebeurtenis, vooral niet met mid-cap altcoins.
Maar laten we eens kijken naar de prijs toch? Op het moment van schrijven is Yearn Finance net onder de $50k gezakt. Het project heeft een marktkapitalisatie van ongeveer $ 1.800.000.000, de 58e grootste.
Yearn Finance en soortgelijke projecten zoals Badger DAO bevinden zich midden in een hypecyclus. Liquide landbouw en tokenisatie van blockchain-activa zullen de komende jaren de aandacht trekken in de cryptocurrency-wereld. Projecten als deze zullen exploderen, vooral als ze een aantal grote fundamenten hebben.
Yearn Finance is al in toenemende mate TVL (total locked value) is ongeveer $ 3.600.000.000, wat ongeveer het dubbele is van de marktkapitalisatie. Idealiter zou de marktkapitalisatie: TVL-verhouding ongeveer 1: 1 moeten zijn. Het beeld is dus duidelijk, YFI tegen deze prijs is ondergewaardeerd.
Om deze redenen zie ik Yearn Finance dus als een geweldige investering. En ik voorspel dat YFI tegen het einde van het jaar het bereik van $ 120k-150k zal bereiken en $ 500k binnen vijf zal aanraken. Stel dat crypto terugkeert, wordt de landbouw in de toekomst nog meer mainstream en bereikt de gemiddelde belegger, in plaats van traditioneel conservatief beleggen. In dat geval is the sky the limit voor een project als Yearn Finance.
Dit is geen financieel advies. Ik geef alleen mijn mening en u moet uw beleggingsbeslissing er niet op baseren. Doe altijd je onderzoek en handel verantwoord.
Yearn Finance 2025 Prijsvoorspelling
Op basis van de bovenstaande gegevens en argumenten kan een YFI-tokenprijs in 2025 tussen $ 200k en $ 500k liggen. Een redelijke schatting op lange termijn: ~ $ 300k
Yearn Finance 2030 Prijsvoorspelling
We weten nog steeds niet zeker of Yearn Finance en soortgelijke projecten een toekomst op lange termijn hebben en dat het YFI-token in 2030 NUL waard zou kunnen zijn, omdat het project tegen die tijd misschien niet bestaat. De kans is in onze ogen 50-50 dat dit gaat gebeuren. In het geval dat YFI echter zijn plaats aan de top van de opbrengstlandbouwvoedselketen behoudt, zou het heel goed $ 1 miljoen per token kunnen bereiken.
Is het de moeite waard om te investeren in Yearn Finance?
Yearn Finance is een goede kortetermijninvestering wanneer de markt zich in de bullrace bevindt. Meestal doen dit soort nieuwere projecten het buitengewoon goed wanneer de algehele cryptomarkt in het groen staat en veel beter presteert dan andere bekendere projecten. Zorg er echter voor dat u er op tijd uitkomt, omdat ze de neiging hebben om een klap te krijgen tijdens range- en bearmarktcycli.
Waarom zal Yearn Finance slagen?
Omdat het een waardevolle service biedt, heeft het al een naam voor zichzelf opgebouwd in zijn niche en heeft het geen beveiligingsinbreuken of andere soorten compromissen (economisch, reputatie, enz.) geleden. Het token zelf biedt nut en is logisch, wat niet het geval is bij veel andere vergelijkbare projecten.
Waarom zal Yearn Finance falen?
Yearn Finance kan falen als gevolg van felle concurrentie, dynamische technologie en raketsnelheidsontwikkelingen in zijn niche. Een andere veel voorkomende reden waarom dit type project mislukt, zijn teamproblemen: het team splitst zich op of verlaat het project volledig.
Zal Yearn Finance $ 100k bereiken?
Dit is een deel van de reële mogelijkheid, zelfs op korte termijn. Het zou heel goed binnen een jaar $ 100k kunnen bereiken.
Kan Yearn Finance $ 200k bereiken?
Yearn Finance zal vrijwel zeker GEEN $ 200k bereiken in de nabije toekomst, tenzij we een bull run zien die bitcoin op $ 100k en ETH op $ 20k zal zien.
Waar te kopen en hoe YFI op te slaan
De beste beurzen om YFI te kopen en verkopen zijn:
- Binance (kopen/verkopen met USDT, BTC, BUSD, EUR, BNB)
- Coinbase Pro (kopen/verkopen met USD, BTC)
- SushiSwap (kopen/verkopen met ETH)
