Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Zijn er boetes als ik ervoor kies om me eerder terug te trekken?
Elke open-tijdsregeling biedt liquiditeit met bijna volledige vrijheid, dat wil zeggen geen beperkingen op het tijdstip of het bedrag van de terugbetaling.
Sommige schema’s kunnen echter een uitvoerbelasting specificeren.
Een schema specificeert bijvoorbeeld een outputbelasting van 1%, indien binnen 1 jaar ingewisseld. Dit betekent dat, als een belegger op 1 april 2016 investeerde, elke terugbetaling vóór 31 maart 2017 een boete van 1% op de NAV zou opleveren. Als een belegger op 1 februari 2017 aflost met de NAV van ₹ 200, wordt ₹ 2 afgetrokken en wordt slechts ₹ 198 per eenheid aan de belegger geretourneerd.
Alle informatie over uitvoerbelastingen wordt meestal vermeld in de schemagerelateerde documenten. Een factsheet over het fonds of een memorandum met essentiële informatie zou dergelijke informatie bijvoorbeeld bevatten.