Hoe begin je helemaal opnieuw met het opbouwen van een beleggingsportefeuille?
Klinkt als een logische vraag voor beginners, toch? Maar zelfs ervaren beleggers kunnen hier aanwijzingen uit halen.
Hoe kunnen mensen die hun beleggingsportefeuille tot nu toe niet hebben opgebouwd?
Dit zijn mensen die bezig zijn met het 9-6 werk.
Ze weten niet veel over aandelen, ze laten het lezen van de financiële rapporten van bedrijven buiten beschouwing. Het zoeken naar acties is niet hun domein.
De meerderheid is door deze beperkingen niet in staat om een eigen beleggingsportefeuille op te bouwen.
Persoonlijk geloof ik dat je, om te beginnen, zelfs als je niets van aandelen weet, een portefeuille kunt opbouwen. Wat?
Dit is waar we het in dit artikel over gaan hebben.
Maar is deze aanpak niet riskant?
Ja, het is riskant. Maar bij het beleggen in aandelen is het nemen van de eerste stap essentieel.
Je moet in je eentje de diepe wateren in om te leren zwemmen, toch?
Evenzo kun je niet verwachten dat je alles leert en vervolgens je eerste titel koopt.
Hier gebeurt het leren met ervaring. Dit is de enige manier.
Maar de weg vooruit is niet te vrezen.
Het is systematisch leren. We zullen proberen om geleidelijk met zorg te bewegen.
De volgende doelen zullen ons vooruit helpen.
- Het kopen van aandelen zal de prioriteit zijn.
- Het minimaliseren van het risico op verliezen zal ook een prioriteit zijn.
- Leren door te investeren zal het doel zijn.
Deze aanpak maakt het creëren van een beleggingsportefeuille vanaf nul minder risicovol en meer lonend.
Hoe zal het lonend zijn?
Het doel van portfolioconstructie maakt het lonend.
Wat is het doel?
Indice dei contenuti:
Het creëren van rijkdom is het doel …
Maak je geen zorgen, ik ga hier geen lezingen geven over het creëren van rijkdom.
Ik zal u slechts één perspectief geven, volgens welke het opbouwen van een beleggingsportefeuille meer als een levensmissie dan als een taak zal voelen.
Laat me je hier een vraag stellen…
Hoeveel is uw vermogen (vermogensomvang)?
Tel hier niet uw woonplaats, EPF, auto etc. mee.
Wat u kunt tellen zijn de volgende:
- Samenstellende elementen van de beleggingsportefeuille:
- Spaargeld en deposito’s,
- Acties
- Beleggingsfondsen
- Gouden munten,
- Verhuurde woning etc.
- Totale schuld (telt als negatief):
- Woonlening.
- Autolening.
- Persoonlijke lening.
- Creditcard debet etc.
Eigen vermogen = omvang beleggingsportefeuille minus schuld.
Als deze waarde minder dan 10% van uw jaarinkomen (CTC) is, moet u het maken van uw beleggingsportefeuille heroverwegen.
Hoe groter de omvang van deze portefeuille (ten opzichte van uw jaarinkomen), hoe rijker u bent.
Wat wordt getoond in de infographic hierboven?
Over 5 jaar moet de persoon zijn CTC inhalen.
Wat bedoel ik?
Stel dat in jaar 1 het vermogen daarvan 10% van de CTC was.
Tegen het vijfde jaar moet het eigen vermogen 100% van de CTC worden.
Dit zou het doel moeten zijn van een persoon die een beleggingsportefeuille vanaf nul opbouwt.
Het idee is om aandelen, fondsen, deposito’s, goud, onroerend goed, contant geld enz. te kopen, met als algemeen doel het creëren van rijkdom.
Waar te beginnen?
Bepaal eerst hoeveel besparingen u kunt toewijzen aan ‘vermogen opbouwen’.
Wat betekent het?
Laten we zeggen dat uw maandelijkse besparingen rs.10.000 zijn.
Hoeveel van 10.000 roepies kunt u toewijzen voor de bouw van nettowaarde?
Sommigen zullen misschien zeggen dat omdat Rs.10K een besparing is, we 100% toewijzen. Maar dit zal een vergissing zijn.
Een gezin heeft spaargeld nodig om te zorgen voor andere behoeften / eisen van het leven.
Dus, als algemene regel, wijs in eerste instantie niet meer dan 25% van uw spaargeld toe aan vermogen.
Laat het proces van “het opbouwen van een beleggingsportefeuille vanaf nul” beginnen met deze besparingen.
Na verloop van tijd kunt u beter zien of u uw bijdrage met 25% kunt verhogen of ongewijzigd kunt houden.
Verschil tussen “andere besparingen” en “besparingen toegewezen aan het opbouwen van vermogen”…
De besparingen die worden toegewezen voor de bouw van het vermogen zijn als eenrichtingsverkeer.
Geldstroom is slechts één manier, van uw portefeuille naar uw beleggingsportefeuille.
De geldstroom van de portemonnee naar de portemonnee mag niet plaatsvinden.
Ja, dit is heel belangrijk. Het geld dat wordt toegewezen aan het kopen van aandelen, beleggingsfondsen, goudbezittingen, enz. Het mag niet elders worden gebruikt.
Dit geld moet alleen worden gebruikt om beleggingen te kopen.
Betekent dit dat beleggers nooit degenen hoeven te liquideren die aandelen, fondsen, enz. bezitten?
De belegger is vrij om de reservering van winst te maken. Maar het aldus gegenereerde liquide geld moet onmiddellijk worden opgesloten in een ander actief.
Het idee is niet om goederen te verkopen om een auto te kopen…
Wat als de spaarbijdrage te laag is?
Maak je niet druk.
Hierbij is het belangrijk om te beginnen met het opbouwen van een beleggingsportefeuille.
Het kwantum of de snelheid van groei is niet zo belangrijk.
Zelfs als de bijdrage slechts Rs.500 per maand is, gebruik deze dan.
Gebruik dit geld om beleggingsfondsen te kopen via het SIP-pad.
Waar het geld te investeren?
Hier is het belangrijk om twee overwegingen te maken voordat u investeert:
- De investeerder is nieuw.
- De belegger wil aandelen kopen.
Nieuwe middelen voor beleggers, de knowhow van de activa is beperkt. Het is daarom noodzakelijk om directe investeringen in aandelen te vermijden.
Dus wat kan er gedaan worden?
Het beste is om te beginnen met het kopen van een van de twee:
- Geïndexeerde ETF.
- Geïndexeerde beleggingsfondsen.
Daarnaast is het ook belangrijk om bovenstaande niet te kopen wanneer de markt bullish is.
Hoe weet je of de markt bullish is of niet?
Zie de NAV-grafiek van het afgelopen jaar. Als de prijstrend alleen opwaarts is, betekent dit dat de markt bullish is.
Fig.1 – Bullmarkt – Vermijden
Bovenstaande grafiek toont de situatie in het jaar 2017, waar de prijstrend overwegend opwaarts was.
In zo’n marktscenario zijn er meer kansen om fondsen te kopen die overgewaardeerd zijn.
De strategie zou dus moeten zijn om de markt eerst te laten afkoelen.
De markt die tekenen van afkoeling vertoont, ziet er als volgt uit:
Fig.2 – Bear Market – Begin hier
De bovenstaande twee cijfers zijn representatief voor een bullmarkt en een bearmarkt.
In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, is het de bearmarkt die het meest waarschijnlijk vanaf nul begint met het opbouwen van een beleggingsportefeuille.
Vandaag zijn we in oktober 18, waar de aandelenmarkt een bearish wending probeert te nemen.
Begin nu met beleggen.
Moeten we nu alles doen wat we kunnen en beleggingsfondsen kopen?
Voor een beginner, die net begint met het opbouwen van een portfolio, zal een geleidelijke start beter zijn.
De markt zal in de komende 6-8 maanden richting zijn dieptepunt drijven.
Maar dit is ook waar dat het bijna onmogelijk is om te voorspellen wat de bodem van de markt zal zijn en wanneer deze zal aankomen.
Het is dus beter om de beurs te volgen. Wat?
Systematische aankoop van rechten van deelneming (indexfondsen, index-ETF’s) elke maand voor de komende 6-8 maanden.
Hoe meer de markt daalt, hoe meer eenheden zullen worden gekocht.
Dit is geweldig voor de belegger. Wat?
De regel zegt: koop zoveel als je kunt als de markt daalt. Omdat? Want wanneer de markt herboren is, zal elke extra gekochte eenheid bijdragen aan de winst.
Dus wat is de strategie? Start een SIP in een indexfonds. Daarnaast blijft het elke maand de ETF op de index kopen.
Het doel zou moeten zijn om de index te zien dalen en meer te kopen.
Hoe te beleggen als de markt bullish is?
Aandelen kopen wanneer de markt bearish is, is een goede strategie.
Geen aandelen kopen als de markt bullish is, is ook een goede strategie.
Dus wat moet een gewone man doen tijdens een bullmarkt?
Zoek naar op schulden gebaseerde opties.
Wat zijn de op schulden gebaseerde opties?
- spaarrekening.
- Vaste stortingen.
- Op schulden gebaseerde beleggingsfondsen.
- Obligaties etc.
Het idee is om te blijven beleggen in risicovrije opties wanneer de markt bullish is. Waarom eerlijkheid vermijden?
Omdat er een grote kans is om aandelen op te pikken op overgewaardeerde prijsniveaus tijdens de bullmarkt.
Dus in plaats van te beleggen, is het tijdens deze periodes beter om “spaargeld te verzamelen” door te beleggen in op schulden gebaseerde opties.
De onderstaande infographic laat duidelijk zien hoe te handelen wanneer de markt bullish en bearish is.
Conclusie…
Hoe kan een gewone man beginnen met het opbouwen van een beleggingsportefeuille vanaf nul?
Wie is een gewone man?
- Persoon op het werk.
- Het heeft weinig kennis van eerlijkheid.
- Hij heeft weinig tijd om te besteden aan beleggen.
Dergelijke beleggers moeten bij voorkeur investeren in de automatische pilootmodus (SIP).
Waarom eerst investeren? Voor welvaartscreatie op lange termijn.
Als de persoon geïnteresseerd is in het besteden van iets meer tijd aan het opbouwen van zijn beleggingsportefeuille, volg dan een eenvoudige regel.
- Koop aandelen – wanneer de markt bearish is.
- Koop schuld – wanneer de markt bullish is.
Wat te doen met opgebouwde schulden en eigen vermogen?
Tijdens de bearmarkt verkoopt u schulden om meer aandelen te kopen.
Wat te doen met eerlijkheid? Niets. Blijf het opstapelen.
Als u besluit om te verkopen, gebruik dan het geliquideerde geld om meer schuld / eigen vermogen te kopen in de komende tijd.
Dit is een van de meest simplistische strategieën om een beleggingsportefeuille helemaal opnieuw op te bouwen.
