Als u veel tijd op beleggingssites hebt doorgebracht, hebt u ongetwijfeld gehoord van Fisher Investments of op zijn minst de oprichter, Ken Fisher. Vanaf 12 januari 2018 beheerde het bedrijf meer dan $ 100 miljard aan activa voor meer dan 40.000 particuliere klanten en 175 instellingen en is het uitgeroepen tot een van de grootste onafhankelijke vermogensbeheerders in de VS.
Als u nog nooit van Fisher of zijn bedrijf hebt gehoord, of als u dit hebt gedaan en nog nooit verder hebt onderzocht, vindt u hier onze Fisher Investments-beoordeling.
Indice dei contenuti:
Wat is Fisher Investments?
Fisher Investments, opgericht in 1979, is een onafhankelijk, particulier geldbeheerbedrijf. Het bedrijf bedient momenteel meer dan 40.000 mensen met een hoog vermogen en meer dan 175 institutionele klanten. “High Net Worth” wordt over het algemeen gedefinieerd als personen met een liquide nettowaarde van ten minste $ 500.000.
Het bedrijf heeft meer dan 2.500 mensen in dienst en heeft zijn hoofdkantoor in Camas, Washington, met extra Amerikaanse kantoren in Californië en Texas. Het biedt momenteel zijn diensten aan klanten in verschillende landen in Europa, maar ook in Japan, Dubai en Australië.
Wie is Ken Fisher?
Ken Fisher was van 1984 tot 2017 beleggingscolumnist voor het tijdschrift Forbes. Hij heeft 11 boeken en onderzoeksartikelen geschreven op het gebied van behavioral finance.
Momenteel schrijft hij voor verschillende publicaties waaronder USA Today, Financial Times, Borsen in Denemarken, DE Telegraaf in Nederland en Focus Money in Duitsland.
In 2018 werd hij vastgesteld op 3,6 miljard dollar en staat hij op forbes’ lijst van de 400 rijkste Amerikanen. Het tijdschrift Investment Advisor noemde hem een van de 30 meest invloedrijke mensen in de beleggingsadviessector in de afgelopen 30 jaar.
15 minuten pensioenregeling: oké?
Geen geld meer bij pensionering is een van de grootste risico’s waarmee beleggers worden geconfronteerd. Je hele leven werken om genoeg rijkdom te verzamelen voor je pensioen, om je vervolgens te realiseren dat te laat niet genoeg is, kan verwoestend zijn.
Het bedrijf heeft een waardevolle gids gemaakt om u te helpen de belangrijke overwegingen bij het plannen van uw pensioen te begrijpen. De gids beantwoordt belangrijke vragen zoals:
- Hoe lang heeft uw portemonnee om u te voorzien?
- Hoe stelt u een primaire beleggingsdoelstelling vast?
- Hoe kunnen contante uitkeringen en inflatie van invloed zijn op pensioensparen?
- Welke afwegingen moet je maken om je doelen te bereiken?
Vergeleken met de duur van het pensioen is 15 minuten helemaal geen tijd. Maar dat is alles wat sommige experts zeggen dat je de basisprincipes van het ontwikkelen van een plan moet leren om je spaargeld zo lang te laten duren als je het nodig hebt. Veel beleggers nemen deze tijd echter niet, waardoor hun pensioen in gevaar komt.
De belangrijkste fouten van beleggers treden vaak op lang voordat er een koop of verkoop plaatsvindt. Ze hebben de neiging om slecht gedefinieerde doelen te hebben, geen echt gevoel voor de tijdshorizon en begrijpen niet helemaal dat elke investering risico / beloningsafwegingen heeft.
Om een beter idee te krijgen, overweeg dan uw nalatenschap: de gezondheid en levensduurgeschiedenis van uw familie. Zorg ervoor dat u rekening houdt met de vooruitgang in de gezondheidszorg en technologie. Het feit dat je vader op 70-jarige leeftijd is overleden, betekent niet dat jij hetzelfde zult doen. De meeste mensen overleven hun voorouders, waardoor de gemiddelde levensverwachting toeneemt. Vooruit plannen voor een langer leven is slim.
De gids legt verder uit hoe liquiditeitsverdelingen en inflatie uw portefeuille in de loop van de tijd kunnen beïnvloeden.
Veel beleggers onderschatten de impact van inflatie. Het handhaven van uw levensstijl wordt veel duurder als uw uitgaven sterk worden scheefgetrokken naar categorieën goederen of diensten met snel stijgende prijzen, zoals gezondheidszorg. De totale inflatie bedroeg gemiddeld ongeveer 3% per jaar, volgens Global Financial Data Inc. Een pensioenregeling die geen rekening houdt met inflatie heeft een aanzienlijk gat.
Dit zijn slechts enkele van de onderwerpen die worden behandeld in het 15 minuten durende pensioenplan van Fisher Investments.
Hoe werken de investeringen van Fisher?
Fisher Investments beheert elk aspect van de beleggingsportefeuille van een persoon. Het team van Fisher creëert een op maat gemaakte portefeuille bestaande uit activa van de Amerikaanse en internationale markten, waaronder aandelen, obligaties, exchange-traded funds (ETF’s), contanten en/of andere effecten.
Het bedrijf neemt uw investeringen niet in bewaring. Accounts staan op uw naam bij een gerenommeerde externe bewaarder over wie Fisher Investments Europe discretionaire controle heeft.
U krijgt een toegewijde persoonlijke beleggingsadviseur toegewezen, die regelmatig uw individuele situatie met u doorneemt en u op de hoogte houdt van belangrijke ontwikkelingen met betrekking tot uw portefeuille.
Hoe uw portefeuille wordt bepaald
Fisher Investments Europe gebruikt verschillende factoren om uw persoonlijke portefeuille te bepalen, waaronder uw beleggingshorizon, beleggingsdoelstellingen, cashflowvereisten, externe activa (die niet door Fisher Investments Europe worden beheerd), externe inkomsten, vermogenswinstsituatie, risicotolerantie en eventuele specifieke persoonlijke beperkingen of aanpassingen die u nodig hebt.
Zodra de informatie is vastgesteld, zal Fisher Investments Europe u een persoonlijke portfolioaanbeveling doen. U wordt ook uitgenodigd om verschillende soorten exclusieve klantevenementen bij te wonen, waaronder regionale seminars, investeringsrondetafelgesprekken en Fisher Friends-vergaderingen.
Het Investment Policy Committee (IPC) neemt alle strategische beleggingsbeslissingen voor de portefeuilles van klanten. Het IPC bestaat uit vijf mensen die samen meer dan 130 jaar beleggingservaring op tafel leggen.
Hoewel individuele en gezamenlijke rekeningen centraal staan, kan Fisher Investments Europe ook werken met persoonlijke aandelenplannen, zelf belegde persoonlijke pensioenen, gefinancierde pensioenuitkeringsovereenkomsten, trusts (inclusief liefdadigheidsfondsen), bedrijfsrekeningen, open-end beleggingsrekeningen en generieke offshore-investeringen.
Commissies en prijzen
Fisher Investments Europe brengt geen kosten in rekening voor transacties, noch brengt het verborgen kosten of extra servicekosten in rekening. In plaats daarvan rekent het bedrijf een concurrerende vergoeding op basis van de grootte van uw portefeuille. De provisie ligt tussen de 1% en 1,5%, afhankelijk van het aantal beleggingen onder beheer. Deze vergoedingsstructuur stemt de incentives van Fisher Investments Af op de belangen van klanten – wanneer klanten goed presteren; Fisher Investments is prima.
Tussen 1% en 1,5% maakt Fisher Investments vergelijkbaar met de kosten die in rekening worden gebracht door typische niet-robo-adviseur vermogensbeheerders. Dit is echter ver boven de kosten die normaal gesproken door robo-adviseurs in rekening worden gebracht. Bijvoorbeeld, Wealthfront en Best betalen slechts 0,25% tot 0,30% van de activa onder beheer.
Fisher Investments geschikt voor u?
Fisher Investments beheert actief beleggingsportefeuilles in verschillende marktomgevingen. Als u geen ervaring heeft met beleggingsbeheer of de tijd mist, zal het bedrijf het hele proces voor u verzorgen.
U heeft ook de beschikking over een persoonlijke beleggingsadviseur. De adviseur kent uw beleggingssituatie intiem en helpt u op koers te blijven. Je bent vrij om op elk moment met hem of haar te praten. Er zijn geen grenzen aan uw toegang tot deze bron.
Fisher Investments Investments Investments brengt geen handelskosten in rekening. Dit is belangrijker dan het op het eerste gezicht lijkt. Wanneer een beleggingsadviseur op commissie werkt, is er een stimulans om “het account om te draaien” – handelen omwille van het genereren van commissie-inkomsten. Dit gebeurt niet met Fisher Investments. Hun eenvoudige tariefovereenkomst is in overeenstemming met uw belangen.
