Indice dei contenuti:
Wie is Grant Cardone?
Op 60-jarige leeftijd in het jaar 2019 is Grant Cardone beroemd als een internationaal gerenommeerde verkoopcoach en als bestsellerauteur van The 10X Rule en If You’re Not First, You’re Last . De kernonderneming, Cardone Training Technologies, biedt Fortune 500-bedrijven, kleine bedrijven en ondernemers een interactief verkooptrainingsplatform.
Daarnaast heeft het aan populariteit gewonnen door eigenhandig een enorm vastgoedimperium op te bouwen met een huidige portefeuillewaardering van ongeveer $ 900 miljoen. Het investeringsvehikel, Cardone Capital, is betrokken geweest bij meer dan $ 800 miljoen aan vastgoedtransacties die ongeveer 4.700 eenheden van meergezinsbezit in veel Amerikaanse staten omvatten. Hier is een overzicht van hoe Cardone zijn vastgoedimperium van miljoenen dollars opbouwde zonder extern kapitaal op te halen bij iemand anders dan zijn naaste familieleden.
Ontdek Cardone’s Empire
Cardone’s interesse in onroerend goed als beleggingsoptie is te wijten aan verschillende belangrijke redenen en kenmerken die door de vastgoedmarkt worden aangeboden. Ze omvatten een betere stabiliteit in vastgoedwaarderingen in vergelijking met de hoge volatiliteit die op de aandelenmarkt wordt waargenomen, regelmatige kasstromen in de vorm van maandelijkse huur van huurders, afschrijvingsvoordelen zoals huur van huurders die schulden afbetalen en helpen bij het creëren van rijkdom op lange termijn, gunstige belastingen die beschikbaar zijn in de vorm van afschrijving, potentieel voor langetermijnwaardering van de waarde van onroerend goed en beschikbaarheid van hefboomwerking die het mogelijk maakt koop onroerend goed ter waarde van vier keer het daadwerkelijk beschikbare geld.
Gebaseerd op de slogan ” Geweldige deals beschikbaar maken voor alledaagse beleggers”, haalt Cardone’s vastgoedonderneming geld op bij het publiek door openbare kapitaalfondsen te lanceren waar wederzijdse beleggers aandelen / aandelen kunnen kopen. Het opgehaalde geld wordt gebruikt om bestaande inkomstengenererende eigendommen te kopen en de inkomsten worden gedeeld met beleggers als regelmatige maandelijkse uitkeringen. Cardone is gemaakt door middel van echte waarde en materiële activa en beweert het beleggen in onroerend goed voor de gemiddelde belegger van Joe te vereenvoudigen.
Cardone Equity Fund IV zal bijvoorbeeld het opgehaalde kapitaal gebruiken om te investeren in de aankoop van meergezinswoningen in de staten Florida, Texas en Alabama. De fondsbeheerder kan ook af en toe beleggen in eengezins- en commercieel vastgoed en andere beleggingen die worden gedekt door onroerend goed in andere markten binnen de continentale Verenigde Staten.
Cardone beheert al het onroerend goed en zorgt voor alle operationele overheadkosten met betrekking tot vastgoedrapporten en het onderhoud van onroerend goed. Het stelt gewone beleggers volledige vrijheid van het beheer van dergelijke operationele zaken. Zij profiteren van een gestage stroom van maandelijkse inkomsten, een waardestijging van het onroerend goed op de lange termijn en kunnen zich concentreren op hun reguliere banen en activiteiten. In wezen kunnen zij Cardone beweert beleggers in staat te stellen een passieve inkomstenstroom te creëren die zorgt voor regelmatige kasstromen, de omvang van waardestijging en de mogelijkheid om langetermijnvermogen te creëren als een secundaire activa / investering.
Collaterale activa in kapitaalgroei
Wanneer de meeste vastgoedkeizers, die met succes hun aanzienlijke portefeuilles als een fulltime carrière hebben opgebouwd, werden de vastgoedbezittingen van Cardone langzaam uitgebreid als nevenactiviteiten. Cardone’s vastgoedonderneming mocht niet zijn hoofdactiviteit of belangrijkste bron van inkomsten zijn. In plaats daarvan werd hij gecreëerd zodat hij een stabiele positie kon hebben om de inkomsten van zijn bedrijfsadviesbureau te behouden en te verhogen.
In een interview in februari 2015 met de BiggerPockets-podcast zei Cardone: “Elke keer dat ik geld krijg, ga ik weer failliet omdat ik het in deze vastgoedbusiness stop.” Hij ging verder met uit te leggen: “Ik neem deze drie bedrijven die waarschijnlijk in mijn leven zullen worden vernietigd, waarmee ik veel geld heb verdiend, ik neem al dat geld en parkeer het hier, dus ik ben altijd blut met het beheren van deze drie, of ik moet elke dag hard werken om nieuw geld te krijgen en dan zet ik het hier.”
Hoewel hij zichzelf in principe als een ondernemer beschouwt en niet als een vastgoedinvesteerder, geloofde Cardone dat onroerend goed een voertuig bood voor het behoud van rijkdom dat zijn andere zakelijke ondernemingen niet konden bieden.
Early Tryst – Vastgoedinvestering
Sinds 15-jarige leeftijd was Cardone actief betrokken geweest bij de vastgoedmarkt en bestudeerde hij de complexiteit van het bedrijfsleven. Tijdens zijn jeugd bezochten hij en zijn vader regelmatig verschillende stukken onroerend goed als een familie-uitje en in de loop van de tijd ontwikkelde zijn interesse in het kopen van gebouwen. Tot op heden, Vastgoed kopen is nog steeds iets wat hij graag doet met zijn vrouw en kinderen.
In 1981 studeerde Cardone af in accounting. Hoewel hij meteen panden wilde verwerven, stelde hij het een paar jaar uit. Hierdoor kon hij het geld verhogen dat hij later zou gebruiken om investeringen te doen. Daarnaast gaf het hem voldoende tijd om zoveel mogelijk vastgoed op te nemen.
In een aflevering van oktober 2014 van zijn vastgoedprogramma onthulde Cardone dat veel van zijn training – “het begrijpen van termen zo divers als netto bedrijfsresultaat (VS), wat een pro forma is en hoe een goede markt eruit ziet” – niet uit academische studies, maar eigenlijk “kijken naar verschillende zakelijke en vergaderagenten.” Cardone heeft in feite nooit iets gelezen over vastgoedbeleggingen: hij heeft de kennis in boeken vervangen door wat kan worden verkregen door daadwerkelijk naar de prijzen in verschillende markten te kijken.
De eerste stap in beleggen
Op 29-jarige leeftijd bracht Cardone eindelijk zijn jarenlange vastgoedstudie in de praktijk. Hij kocht een eengezinswoning in Houston die aanvankelijk goed ging. Na een paar maanden vertrokken de huurders echter en raakte de cashflow van Cardone op. Hij haatte het om de focus op zijn core business te moeten verminderen om nieuwe huurders te vinden. Uit angst dat deze situatie zich zou herhalen, verkocht Cardone het onroerend goed snel tegen een break-even prijs en zwoer nooit meer eengezinswoningen te kopen als een investering.
Laage en stabiele aanpak
Cardone’s tweede overname vond slechts vijf jaar later plaats, in 1987. Gedurende die tijd bleef hij geld verzamelen en zijn kennis van vastgoedinvesteringen vergroten. Zijn eerste meergezinswoningscontract was een complex met 38 eenheden in San Diego. Cardone verwierf het pand voor $ 1,9 miljoen en betaalde een aanbetaling van $ 350.000. Iets meer dan een maand later verwierf het een ander complex.
Cardone bleef meer complexen kopen – eerst één voor één, hoewel later het tempo toenam. In 2012 deed Cardone Capital wat florida’s grootste particuliere acquisitie van meergezinsvastgoed wordt genoemd. Het bestond uit een portefeuille van 1.016 appartementen verspreid over vijf appartementsgemeenschappen van in totaal $ 58 miljoen.
Acquisitie financiering
In een interview in maart 2015 met Joe Fairless, die het “beste vastgoedbeleggingsadvies ooit” biedt, onthulde Cardone dat minder dan 2% van zijn vastgoedportefeuille eigendom is van externe partners, al zijn familie en goede vrienden. De meeste van zijn aankopen worden gefinancierd met Cardone’s persoonlijke cash en traditionele bankleningen. Een groot deel van de transactie in Florida werd gevoed met schulden van de Federal National Mortgage Association (Fannie Mae). <
a href=”https://www.investopedia.com/terms/l/loan.asp”>
Het huidige onroerend goed is gevestigd in Alabama, Arizona, Californië, Florida, Georgia, North Carolina, Tennessee en Texas, en blijft uitbreiden naar vele andere regio’s met nieuwe fondsen die regelmatig worden gelanceerd.
De bottom line
Hoewel Grant Cardone bekend staat als een professionele verkooptrainer, heeft hij met succes een vastgoedimperium opgebouwd dat nu wordt gewaardeerd op meer dan $ 740 miljoen en een gediversifieerde portefeuille van meergezinswoningen in meerdere Amerikaanse staten omvat. Meer mensen verhuren nu dan op enig moment in de afgelopen 50 jaar, en het aantal huiseigenaren is relatief onveranderd gebleven. De markt is groot en door eenvoudige beleggingsopties aan te bieden aan wederzijdse beleggers, profiteert Cardone van het grote potentieel dat beschikbaar is door meergezinswoningen te kopen. Beleggers moeten er echter rekening mee houden dat dergelijke investeringen hun eigen reeks branchespecifieke vastgoedrisico’s met zich meebrengen en dat de waardering van onroerend goed langere aanhoudperioden vereist.