Passief inkomen is geld dat wordt gegenereerd door initiatieven waarbij een individu niet actief betrokken is. Voor het grootste deel hoeft u alleen maar uw geld of digitale activa te investeren in een bepaalde cryptocurrency-investeringsstrategie of -platform en te kijken hoe deze winst genereert. In sommige gevallen zijn de inkomsten vast en voorspelbaar. In andere gevallen kunnen verschillende factoren buiten uw controle een rol spelen.
Een typische manier waarop velen proberen een terugkeer naar crypto te maken met weinig of geen betrokkenheid is door het kopen en houden van cryptocurrencies, ook bekend in de industrie als “HODLing”. Dit betekent dat een belegger klaar is om een digitaal activum te kopen met de mindset dat de prijs ervan hopelijk in de toekomst aanzienlijk zal stijgen. Dergelijke beleggers zijn bereid om ver te gaan, omdat deze langetermijnstrategie hen kan verplichten om hun posities ergens tussen zes maanden en vijf jaar aan te houden. Gedurende de looptijd van deze investering hoeft een belegger niet proactief te zijn in de cryptocurrency-markt. Ze hoeven alleen maar het digitale activum te kopen en op te slaan in een veilige portemonnee, bij voorkeur een niet-bewaarportemonnee.
Het simpelweg kopen en vasthouden van een crypto-activum voor een bepaalde periode garandeert echter niet dat u winst zult maken. In feite is het zeer waarschijnlijk dat u geld kunt verliezen. Als zodanig kan de exclusieve HODLing-cryptocurrency niet worden beschouwd als een echt passieve inkomstengenerator.
Proof-of-Stake is een soort blockchain-consensusmechanisme dat is ontworpen om deelnemers aan het gedistribueerde netwerk in staat te stellen overeenstemming te bereiken over nieuwe gegevens die de blockchain binnenkomen. Merk op dat blockchains open en gedecentraliseerde netwerken mogelijk maken waarbij deelnemers bijdragen aan het bestuur en de processen die betrokken zijn bij het valideren van transacties. Dit is van cruciaal belang omdat een dergelijke gemeenschapsgerichte aanpak de noodzaak voor centrale autoriteiten zoals banken elimineert. In de meeste gevallen kiezen blockchains willekeurig deelnemers, verheffen ze tot validatorstatus en belonen ze voor hun inspanningen.
De systemen die worden gebruikt om validators te selecteren, variëren van blockchain tot blockchain. Sommige blockchain-netwerken vereisen dat gebruikers hun financiële middelen storten of inzetten voor het netwerk. Hier selecteert de blockchain validators uit een pool van gebruikers die een specifieke som van zijn native digitale activa hebben ingezet. In ruil daarvoor verdienen validators rente op fondsen die zijn ingezet om bij te dragen aan de geldigheid van het netwerk. Dit validatiemechanisme is wat proof-of-stake wordt genoemd. Het biedt een mogelijkheid voor houders (die er voor de lange termijn in zitten) om passief inkomen te genereren.
Wetende dat het valideren van transacties technisch gezien een taak kan zijn, kunt u kiezen voor PoS-blockchains waarmee u uw weddenschappen kunt delegeren aan andere deelnemers die klaar zijn om de technische vereisten van staking te accepteren. Het is begrijpelijk dat de beloning die wordt uitgekeerd aan validators iets hoger is dan die van een delegator. Enkele van de PoS-blockchains die u misschien wilt overwegen, zijn:
Voor nog meer gemak kunt u een van de vele stakingsdiensten gebruiken die vandaag beschikbaar zijn. Met deze platforms kunt u een fractie van het aantal digitale activa dat de blockchain vereist, storten. Zo moet je normaal gesproken minimaal 32 ETH storten op de Ethereum 2.0 blockchain om validator te worden. Met een Ethereum-stakingsservice van derden kunt u echter tot 5 ETH storten om rente op te bouwen.
Houders kunnen gebruikmaken van rentedragende crypto-accounts om vaste rente te verdienen op hun inactieve digitale activa. Zie dit als geld op een bankrekening zetten die rente oplevert. Het enige verschil is dat deze service alleen cryptocurrency-stortingen ondersteunt. In plaats van digitale activa in uw portemonnee te houden, kunt u ze op deze accounts storten en dagelijkse, wekelijkse, maandelijkse of jaarlijkse inkomsten ontvangen, afhankelijk van uw standaardrentepercentages. Crypto-serviceproviders die dergelijke producten aanbieden, zijn onder meer:
Lenen is een van de meest populaire crypto-services geworden in zowel de gecentraliseerde als gedecentraliseerde segmenten van de crypto-industrie. Als belegger kunt u uw digitale activa uitlenen aan leners voor een kans om rente te verdienen. Er zijn vier belangrijke leenstrategieën waarvoor u kunt kiezen:
Peer-to-peer-leningen: Platforms die dergelijke diensten aanbieden, stellen systemen mogelijk waarmee gebruikers hun voorwaarden kunnen bepalen, het bedrag kunnen bepalen dat ze willen lenen en de rente die ze van plan zijn te genereren op leningen. Het platform koppelt kredietverstrekkers aan leners, vergelijkbaar met hoe P2P (peer-to-peer) handelsplatforms kopers en verkopers matchen. Dergelijke leensystemen bieden gebruikers een zekere mate van controle als het gaat om cryptoleningen. U moet echter eerst uw digitale activa op de bewaarportemonnee van het leenplatform storten.
Gecentraliseerd lenen: In deze strategie vertrouwt u uitsluitend op de leeninfrastructuur van derden. Hier liggen de rentetarieven vast, net als de lock-up periodes. Net als P2P-leningen, moet u uw cryptocurrency overbrengen naar het leenplatform om rente te verdienen.
Gedecentraliseerde leningen of DeFi: Met deze strategie kunnen gebruikers leendiensten rechtstreeks op de blockchain uitvoeren. In tegenstelling tot P2P en gecentraliseerde leenstrategieën, zijn er geen tussenpersonen betrokken bij DeFi-leningen. In plaats daarvan werken kredietverstrekkers en leners samen met programmeerbare en zelfuitvoerbare contracten (ook bekend als slimme contracten), die autonoom en periodiek rentetarieven vaststellen.
Marge lening: Ten slotte kunt u uw crypto-activa uitlenen aan handelaren die geïnteresseerd zijn in het gebruik van geleende fondsen om te handelen. Deze handelaren versterken hun handelspositie met geleend geld en betalen leningen met rente terug. In dit geval doen cryptocurrency-uitwisselingen het grootste deel van het werk namens u. Het enige dat u hoeft te doen, is uw digitale asset beschikbaar stellen.
In tegenstelling tot het eerder uitgelegde proof-of-stake-mechanisme, kiezen sommige blockchains, waaronder Bitcoin, voor een meer geautomatiseerde aanpak waarbij gebruikers de toelaatbaarheid van hun aanvraag moeten aantonen om validators te worden (vaker miners genoemd) door met elkaar te concurreren om zeer complexe wiskundige puzzels op te lossen. Dit proces wordt cryptocurrency mining genoemd. Vanwege het concurrentievermogen van dit consensusmechanisme moeten mijnwerkers investeren in krachtige computers en exorbitante elektriciteitsrekeningen betalen.
Ongetwijfeld vereist deze onderneming tijd en techniek. En dus kiezen beleggers vaak voor een alternatieve aanpak die cloud mining wordt genoemd. Hiermee kunt u derden betalen om namens u het technische aspect van cryptocurrency-mining te verzorgen. In wezen betaalt u een platform dat dergelijke diensten aanbiedt een forfaitair bedrag om mijnbouwmachines van hun mijnbouwfaciliteiten te huren of te kopen. Na deze eerste betaling moet u mogelijk een dagelijkse onderhoudsvergoeding betalen, zodat de cloud mining-serviceprovider u kan helpen bij het beheren van uw mijnbouwplatforms.
Hoe spannend het ook lijkt, het brengt veel risico’s met zich mee. Cloud mining is het onderwerp van controverse sinds het op grote schaal werd aangenomen. Er zijn verschillende gevallen van oplichting geweest vanwege het afgelegen karakter van deze mijnbouwonderneming. Daarom moet u due diligence uitvoeren voordat u voor deze optie kiest.
Sommige tokens bieden houders een fractie van de inkomsten van het bedrijf dat ze heeft uitgegeven. Het enige dat u hoeft te doen, is het token vasthouden en u komt automatisch in aanmerking voor een bepaald percentage van de inkomsten van het bedrijf. Het aantal tokens dat u bezit, bepaalt het deel van de inkomsten dat u kunt ontvangen. Een voorbeeld hiervan is KuCoin Shares (KCS), waarbij houders dagelijks een deel ontvangen van de transactiekosten die worden opgebouwd door de KuCoin blockchain-activabeurs. Het ontvangen bedrag is evenredig met het aantal KCS-tokens dat elke houder in het spel brengt.
Yield farming is een andere gedecentraliseerde methode, of DeFi, om passieve crypto-inkomsten te verdienen. Dit wordt mogelijk gemaakt door de dynamische operaties van gedecentraliseerde beurzen, die in feite handelsplatforms zijn waar gebruikers vertrouwen op de combinatie van slimme contracten (programmeerbare en zelfuitvoerbare computercontracten) en investeerders voor de liquiditeit die nodig is om transacties uit te voeren. Hier handelen gebruikers niet tegen makelaars of andere handelaren. In plaats daarvan handelen ze tegen fondsen die door beleggers zijn gestort, bekend als liquiditeitsverschaffers, in speciale slimme contracten die bekend staan als liquiditeitspools. Op hun beurt ontvangen liquiditeitsverschaffers een evenredig deel van de handelskosten uit de pool.
Om passief inkomen te gaan verdienen via dit systeem moet je eerst de rol van liquidity provider (LP) op je nemen op een DeFi exchange zoals Uniswap, Aave of PancakeSwap.
Om deze commissies te verdienen, moet u een opgegeven verhouding van twee of meer digitale activa in een liquiditeitspool storten.
Zodra de liquiditeit is gestort, zal de gedecentraliseerde uitwisseling de LP-tokens overdragen die uw aandeel in de totale fondsen vertegenwoordigen die in de liquiditeitspool zijn vergrendeld. U kunt deze LP-tokens vervolgens inzetten met behulp van ondersteunde gedecentraliseerde leenplatforms en extra rente verdienen. Met deze strategie kunt u twee rentetarieven verdienen, gescheiden door een enkele storting.
De crypto passieve inkomstenmogelijkheden die in deze gids worden vermeld, zijn slechts enkele van de vele manieren waarop u extra winst kunt maken met uw inactieve digitale activa. Merk op dat geen van deze kansen risicovrij is. Daarom is het raadzaam om uw eigen onderzoek uit te voeren, professionele begeleiding te zoeken bij een gekwalificeerde financieel adviseur en te bepalen wat het beste past bij uw beleggingsdoelen.