In dit artikel zet ik de fondsen op een rij met de beste prestaties in 10 jaar en 5 jaar. Ik benadruk ook de beste beheerders van beleggingsfondsen in het Verenigd Koninkrijk. U moet zich echter niet alleen concentreren op prestaties uit het verleden gedurende 5 of 10 jaar alleen.
Als een van de meest geciteerde beleggingsexperts in de Britse nationale pers, waaronder The Times en The Telegraph, zal ik u laten zien hoe u de best presterende fondsen kunt kiezen om nu in te beleggen. Dit is heel anders dan simpelweg kiezen voor de best presterende fondsen in de afgelopen 5 of 10 jaar.
In feite zal ik de afgelopen 5 of 10 jaar niet beleggen in bijna geen van de best presterende fondsen en dat zou u ook niet moeten doen
Fondsen zijn inconsistent en u moet beleggen in fondsen die geschikt zijn voor de huidige economische en beleggingsomgeving. Ik zal u laten zien hoe u met succes de beste fondsen kunt identificeren om in te beleggen met de beste kans om in de toekomst goede resultaten te behalen.
Eerste van alles … de te vermijden middelen
Voordat u verder gaat met de beste fondsen om in te beleggen, is het ook belangrijk om op de hoogte te zijn van de fondsen die u moet vermijden. Helaas zijn er een aantal populaire fondsen die moeten worden vermeden, omdat ze uw rendement zullen beïnvloeden. U kunt een handige lijst downloaden van deze fondsen die onderzoek ‘hondenfondsen’ noemt. Dus voel je vrij om de gids te downloaden en als referentiepunt te gebruiken.
Investment fondsen met de beste prestaties om in te beleggen
10 best presterende fondsbeheerders
Fondsbeheerders presteren zelden beter dan de markt op de korte termijn en bijna nooit op de lange termijn. Dit betekent echter niet dat u alleen moet beleggen in indextrackers of Exchange Traded Funds (ETF’s). Er is nog steeds een plek om de beste actieve beleggingsfondsbeheerders te kiezen. Historisch gezien zullen de best presterende beheerders van beleggingsfondsen echter niet beter presteren dan de markt of hun collega’s. De tabel in het volgende gedeelte van dit artikel belicht de impact op het rendement van uw misplaatste loyaliteit aan zelfs de beste fondsbeheerders. De sleutel is om te beleggen in de beste fondsen wanneer de beleggingsomgeving geschikt voor hen is en ze te verlaten wanneer dat niet het geval is, ten gunste van hun collega’s die eerder beter zullen presteren. Beleg uw geld NOOIT bij een langetermijnfondsbeheerder.
De onderstaande tabel toont de 10 best presterende fondsbeheerders in de afgelopen vijf jaar (voor het laatst bijgewerkt in december 2020). Ik heb de rendementen van duizenden fondsbeheerders geanalyseerd in vergelijking met het risico dat zij met het geld van beleggers hebben genomen om aan de finaletafel te komen. De beste beheerders van beleggingsfondsen spelen niet met het geld van beleggers, De Sharpe Ratio is een maat voor het niveau van het overrendement dat de fondsbeheerder verdient voor het extra risico dat hij heeft genomen. Hoe hoger het cijfer, hoe beter.
Fund Manager
Main Fund Manager
Sharpe
Nigel Ashfield
Report Authorized Property Income
1.76
Gary Robinson
Baillie Gifford American / Baillie Gifford Global Stewardship
1.49
Tom Slater
Baillie Gifford Investment for Global Growth bij Lange termijn
1,48
Mark Urquhart
Baillie Gifford Investering voor wereldwijde groei op lange termijn
1,36
Helen Xiong
Baillie Gifford UK en Worldwide Equity
1,32
David J. Eiswert
T. Rowe Price Global Focused Growth Equity
1,25
Jeremy Gleeson
Global Technology AXA Framlington
1,23
Alison Porter
Janus Henderson Global Technology Leaders
1.19
Ewan Markson-Brown
Baillie Gifford Pacific
1.19
Anthony Srom
Fidelity Azië Pacific Opportunity
1.16
Hoe kies je nu de best presterende fondsen om in te beleggen
De sleutel tot succesvol beleggen is om de fondsen te kiezen die in de toekomst het meest waarschijnlijk beter zullen presteren dan hun concurrenten. Het is niet hetzelfde als het kiezen van de best presterende fondsen of fondsbeheerders in de afgelopen 5 tot 10 jaar.
Als u bijvoorbeeld de 10 best presterende fondsen in de 10 jaar voorafgaand aan maart 2016 had gekozen (uit de sector All UK Companies) en er vervolgens de komende 5 jaar in had belegd, zou u een verrassing zijn geweest. Zoals de onderstaande tabel laat zien, zou het in de komende 5 jaar beter zijn geweest om in alternatieve fondsen binnen dezelfde sector te beleggen.
Fund
Performance Ranking van maart 2006 tot maart 2016 (van de 132)
Performance ranking van maart 2016 tot maart 2021 (van de 230)
Groei van Slater
1
6
ASI UK Unconstrained Equity
2
155
Franklin UK Mid Cap
3
56
Speciale situaties van Liontrust
4
17
Threadneedle UK Mid 250
5
102
BMO UK Mid-Cap
6
167
SVM UK Growth
7
61
Marlborough Multi-Cap Growth
8
20
Schroder UK Opportunities
9
180
EdenTree Responsible and Sustainable UK Equity Opportunities
10
123
Dus hoe kunt u op dit moment de beste fondsen kiezen om in te beleggen? De wereld van fondsbeheer misleidt beleggers door te denken dat u een fondsbeheerder of fonds van fondsen moet kopen en houden. Maar waarom zou u? Het bewijs toont overweldigend aan dat geen enkele fondsbeheerder beter presteert in welke marktconditie dan ook. Het feit dat een fondsbeheerder of fonds bovenop kan zitten een rangschikking van de best presterende beheerders (of fondsen) in 5 jaar is gewoon een samenloop van de gebruikte periode. Gebruik een andere periode (zoals hierboven weergegeven) en ze zullen niet in de buurt komen van de top. Dit geldt voor elk fonds, zelfs de meest populaire beleggingsfondsen.
Dus als u niet kunt vertrouwen op langetermijnprestatiegrafieken om de fondsen te kiezen die in de toekomst waarschijnlijk goed zullen presteren, hoe kunt u dat dan doen?
De sleutel tot beleggen is om de beste fondsen te kiezen om in te beleggen voor de huidige omgeving en een proces te gebruiken dat ruis en emotioneel nieuws screent en zich richt op fundamentals. Het is een heel eenvoudig proces dat ik in een korte reeks e-mails uitleg hoe je een succesvolle doe-het-zelfbelegger kunt worden. In de e-mails laat ik je zien:
De belangrijkste beleggingsles die u ooit zult leren op basis van meer dan 100 jaar onderzoek en ervaring
De eenvoudige en gebruiksvriendelijke tool die u zal helpen de markt te verslaan
Het beleggingsproces dat fondsbeheerders voor zichzelf willen houden.
Hoe u binnen enkele minuten weet welke fondsen u moet kopen en welke u moet verkopen.
Ik gebruikte de techniek om beleggers te helpen beter te presteren dan de markt en professionele fondsbeheerders met slechts een paar minuten per maand, met behulp van 80-20 Investor. U kunt hun beoordelingen van 80-20 Investor lezen en de prestaties zien in de widget onderaan dit artikel. Ik heb ook met succes £ 50.000 van mijn geld live op de site uitgevoerd om te laten zien hoe eenvoudig het is. 80-20 Investor helpt u eenvoudig te beslissen in welke fondsen u wilt beleggen via uw bestaande fondsplatform. Lees meer over hoe de service werkt en profiteer van een GRATIS proefperiode van 30 dagen.
De best presterende fondsen in 5 jaar en 10 jaar
De volgende tabellen tonen de best presterende fondsen om in meer dan 5 jaar en 10 jaar te beleggen. Al deze fondsen kunnen worden aangehouden in een Aandelen en Aandelen ISA of een Self Invested Personal Pension (SIPP). Het getoonde procentuele rendement is het totale rendement dat ervan uitgaat dat alle inkomsten en dividenden worden herbelegd. De fondsen zijn gegroepeerd per fondssector, zodat u kunt zien de best presterende fondsen voor de populairste fondssectoren.
Hoewel de volgende fondsen de beste fondsen zouden zijn geweest om in de afgelopen 10 jaar en 5 jaar in te beleggen, is er in hun respectieve sectoren geen bewijs dat ze zo goed zullen blijven werken als ik eerder heb uitgelegd. In feite maskeert zo’n langetermijnvisie lange perioden van underperformance, zoals ik heb uitgelegd in de vorige sectie, getiteld Hoe de best presterende fondsen te kiezen om nu in te beleggen.
De volgende gegevens tonen de prestatieperiodes van 5 en 10 jaar die eindigen op 3 maart 2021.
De best presterende fondsen in 10 jaar
Pacific Asia met uitzondering van Japan
10-Year Fund Performance
Fund
%
Baillie Gifford Pacific
379.44
Schroder Asian Alpha Plus
231.52
Barings Eastern Trust
211.57
Merian Asia Pacific
210.67
Allianz Total Return Asian Equity
205.74
Media
15.32 uur
Europa exclusief het Verenigd Koninkrijk
10-Year Fund Performance
Fund
%
Baillie Gifford European
290.62
BlackRock European Dynamic
237.65
Marlborough European Multi-Cap
228.27
Allianz Continental European
218.21
European Continental BlackRock
198.61
Gemiddeld
117.48
Japan
10-Year Fund Performance
Fund
%
Legg Mason IF Japan Equity
633.71
Baillie Gifford Japanese
239.01
JPM Japan
221.10
Fidelity Japan Smaller Companies
176.19
AXA Framlington Japan
175.47
Media
03.141
uur
Sample investering 0%-35% van de aandelen
10-jaars Fund Performance
Fund
%
Omnis Investments Ltd Omnis werd met voorzichtigheid beheerd
79,03
Omzet en reserves Sarasin
68,88
Fidelity Multi Asset Income
62,00
Threadneedle Managed Bond gericht
59,72
BM Brooks Macdonald Defensieve inkomsten
57,72
Gemiddeld
45.40
Sample investering 20%-60% van de aandelen
10-Year Fund Performance
Fund
%
Royal London Sustainable Diversified Trust
144.16
AXA Global Distribution
104.64
Premier Miton Multi-Asset Distribution
93.63
Multi-asset Monthly Income Premier Miton
87.92
M&G Episode Income
86.31
Gemiddeld
61.64
Sample investering 40%-85% van de aandelen
10-jaars Fund Performance
Fund
%
Royal London Sustainable World Trust
254.04
Baillie Gifford managed
211.44
Managed by Liontrust Sustainable Future
187.10
COIF Charities Investment
155.45
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Adventurous
143.57
Gemiddeld
88,57
Noord-Amerika
10-Year Fund Performance
Fund
%
Baillie Gifford USA
885.02
UBS US Growth
414.03
AXA Framlington American Growth
373.83
Franklin US Opportunities
345.65
Merian North American Equity
336.04
Media
273,24
Sterling Corporate Bond
10-jaars Fund Performance
Fund
%
Janus Henderson Inst Long-Date Credit
113,29
Schroder Sterling Corporate Bond
97,72
Royal London Corporate Bond
87,27
L; G Trust Maandelijks Beheerd
84,69
Morgan Stanley Sterling Corporate Bond
82,32
Gemiddeld
66,17
Sterling High Yield
10-Year Fund Performance
Fund
%
Invesco High Yield (UK)
81,85
Baillie Gifford High Yield Bond
75,81
AXA Global High Income
75,00
High Yield Opportunities Schroder
73,77
AXA Pan European High Yield Bond
72,04
Gemiddeld
61,40
Sterling Strategic Bond
10-jaars Fund Performance
Fund
%
Allianz Strategic Bond
103,09
Baillie Gifford strategic bond
86,67
Royal London Ethical Bond
85,49
Artemis High Income
84,76
Extra loyaliteitsinkomen
73,71
Gemiddeld
57.30 uur
Verenigd Koninkrijk Alle bedrijven
10-Year Fund Performance
Fund
%
Merian UK Mid Cap
252.78
Slater Growth
237.44
Premier Miton Ethical
206.63
Liontrust Special Situations
198.85
Barclays UK Lower Cap
196.94
Media
93,63
Kleine Britse bedrijven
10-Year Fund Performance
Fund
%
Liontrust UK Smaller Companies
368.33
ES R&M UK Equity Smaller Companies
360.21
LF Gresham House UK Micro Cap
341.85
Marlborough UK Micro Cap Growth
303.66
AXA Framlington UK Smaller Cos
293.85
gemiddeld
207,38
De best presterende fondsen in 5 jaar
Azië-Pacific met uitzondering van Japan
5-Year Fund Performance
Fund
%
Baillie Gifford Pacific
245.85
JPM Asia Growth
185.83
Fidelity Asia Pacific Opportunities
159.45
Barings Eastern Trust
158.83
Schroder Asian Alpha Plus
156.17
Media
21.112 uur
Europa exclusief het Verenigd Koninkrijk
5-jaars Fund Performance
Fund
%
Premier Miton European Opportunities
183.52
Baillie Gifford European
155.43
Marlborough European Multi-Cap
133.32
BlackRock European Dynamic
119.90
European Continental BlackRock
110.45
gemiddeld
64,66
Japan
5-Year Fund Performance
Fund
%
Focus op FSSA voor Japan
131,58
Legg Mason IF Japan Equity
123,28
Japanse Baillie Gifford
112,58
JPM Japan
98,09
Liontrust Japan Equity
93,14
Media
70.40 uur
Sample investering 0%-35% van de aandelen
5-jaars Fund Performance
Fund
%
Royal London Sustainable Managed Growth Trust
43,91
Omnis Investments Ltd Omnis werd met voorzichtigheid beheerd
