De beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen

Socially responsible mutual funds zijn in opkomst naarmate een consumentenmarkt steeds meer geïnteresseerd raakt in ethische consumptie. Investeerders willen ook bedrijven belonen die hun producten verantwoord produceren en werknemers goed behandelen.

Salidiven verantwoordelijke beleggingsfondsen beleggen in bedrijven die vooraf bepaalde ethische normen volgen. Fondsbeheerders onderzoeken zorgvuldig een of meer aspecten van hoe een bedrijf zijn bedrijf runt of zijn eigen product creëert en selecteren handmatig aandelen en beleggingen die voldoen aan de waarden en overtuigingen van het fonds.

Wat als ethisch wordt beschouwd, kan sterk variëren op basis van cultuur, regio of religie, dus fondsbeheerders waarderen vaak een gevoel van volledige transparantie als het gaat om het aantrekken van beleggers.

Beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen:

• iShares MSCI KLD 400 Sociale ETF (DSI)
• SDRP S&P 500 Fossiele Brandstof Reserve (SPYX)
• Vanguard FTSE Sociale Index (VFTSX)
• SPDR SSGA Gender Diversiteit Index (SHE)
• Eventide Gilead Fonds (ETGLX)
• TIAA-CREF Social Choice Bond Fund (TSBIX)

Wat is een maatschappelijk verantwoord beleggingsfonds?

Elke beleggingsfonds heeft zijn eigen idee van wat een bedrijf maatschappelijk verantwoord maakt. Beleggingsfondsen kunnen de nadruk leggen op een of meer factoren wanneer beheerders aandelen kiezen om in het fonds op te nemen.

Werkplaatspraktijken

De manier waarop een werkgever zijn werknemers behandelt, zegt veel over de waarden van het bedrijf. Meer maatschappelijk verantwoorde bedrijven bieden hun werknemers een scala aan voordelen, variërend van royaal betaald zwangerschaps- en vaderschapsverlof, uitgebreide medische en tandheelkundige verzekeringsplannen en mogelijkheden voor werknemers om door te groeien in het bedrijf.

Diversiteitspraktijken

Volgens de wet mogen bedrijven niet discrimineren bij hun aanwerving op basis van ras, geslacht, seksualiteit, land van herkomst of andere beschermde klassen. Sommige bedrijven doen echter hun uiterste best om hun vrouwelijke werknemers en werknemers uit kansarme milieus te empoweren door middel van permanente educatieprogramma’s en verhoogde diversiteitsquota.

>Community support

Hoewel de meeste bedrijven een soort rendement maken met hun winst, gaan sommige bedrijven veel verder en besteden ze een bepaald percentage van de inkomsten aan doelen van de lokale en nationale gemeenschap.

Milieuoverwegingen

De meest maatschappelijk verantwoorde bedrijven zijn ook verantwoordelijk voor hun bijdragen aan de opwarming en vervuiling van de aarde.

Bedrijven kunnen een limiet stellen aan de hoeveelheid emissies die ze in het milieu brengen, hun producten reorganiseren om minder afval te bevatten of meer biologisch afbreekbaar te zijn, of jaarlijkse of halfjaarlijkse transparantierapporten aanbieden die aandeelhouders informeren over wat het bedrijf doet om de impact ervan te compenseren.

Menselijke rechten

Maatschappelijk verantwoorde bedrijven kunnen hun producten ethisch creëren (hun werknemers een leefbaar loon betalen en “uitbuitende” arbeid vermijden) of ze kunnen weigeren bepaalde markten te betreden, te ondersteunen of samen te werken waarvan bekend is dat ze schade veroorzaken (bijvoorbeeld de productie van sigaretten, alcohol of UV-zonnebanken).

Toekomst aan religieuze waarden

Hoewel niet inherent sociaal verantwoordelijk, sluiten sommige samenlevingen zich aan bij de leringen en doctrines van een bepaalde religie. Doe je onderzoek als je een bedrijf wilt ondersteunen waarvan de religieuze overtuigingen overeenkomen met die van jou.

Wanneer u kiest in welke beleggingsfondsen u wilt beleggen, moet u beslissen welke factoren het beste bij uw overtuigingen passen. Laten we eens kijken naar enkele van onze favoriete maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen die momenteel beschikbaar zijn voor nieuwe beleggers.

1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF

style=”font-weight: 400;”>Dit beleggingsfonds beloont informatie- en technologiebedrijven  die “positieve veranderingen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur” bevorderen. L’ iShares MSCI KLD 400 social ETF vooral belangen in large-cap technologiebedrijven als Microsoft Corporation, Facebook en Alphabet (het moederbedrijf van Google).

Wilt u investeren in big tech met een lagere kostenratio (0,25%) maar moet u op uw hoede zijn voor meldingen van mensenrechtenschendingen? Dit is misschien het juiste beleggingsfonds voor u.

2. SDRP S&P 500 fossiele brandstofreserve

SDRP’s Fossil Fuel Reserve werd gelanceerd in december 2015. Het doel is ambitieus : repliceer de prestaties van de S&P 500 exclusief bedrijven die fossiele brandstofreserves aanhouden. Het heeft belangen in meer dan 400 bedrijven en heeft een kostenratio van 0,25%.  

>Perfect voor beleggers die de ontwikkeling van alternatieve energiebronnen willen aanmoedigen en bevorderen, biedt de SDRP S&P 500 Fossil Fuel Reserve een vervanging voor beleggers die op zoek zijn naar de zekerheid van een betrouwbaar indexfonds met behoud van hogere milieunormen. >Als je meer wilt weten over fossiele brandstoffen en de noodzaak om te investeren in schonere energiebronnen, bekijk dan deze BBC-primer: