In de wereld van digitale valuta evolueren cybercriminelen voortdurend, waarbij ze steeds geavanceerdere technieken gebruiken om hun illegale activiteiten te verhullen. De Financial Action Task Force (FATF) en het Openbaar Ministerie (OM) waarschuwen voor de toenemende complexiteit van crypto-criminaliteit.
De FATF, een internationale organisatie gericht op het bestrijden van financiële criminaliteit, heeft recent een update gepubliceerd over de regels voor cryptovaluta en cryptobedrijven. De organisatie signaleert dat criminelen steeds vaker stabiele cryptomunten en decentralisatie financiële applicaties gebruiken om hun identiteit te verhullen en geld te witwassen.
De Travel Rule en internationale samenwerking
Een van de belangrijkste maatregelen die de FATF heeft ingevoerd, is de zogeheten Travel Rule. Deze regel bepaalt dat anonieme cryptotransacties van en naar bedrijven niet zijn toegestaan. Cryptobedrijven mogen alleen transacties verwerken als zowel de identiteit van de verzender als de ontvanger worden gecontroleerd en verzameld. Deze regel is vooral bedoeld om witwassen tegen te gaan en is sinds 2026 van kracht in de EU.
Ondanks de vooruitgang, maant de FATF aan om spoed te maken met het dichten van de laatste gaten. Er zijn nog te veel landen waarin het toezicht onvoldoende is geregeld. Criminele netwerken blijven profiteren van gaten in wetgeving tussen landen en van de ongelijke toepassing van de FATF-standaarden.
De rol van stabiele cryptomunten en decentralisatie
De FATF waarschuwt dat crypto-criminaliteit steeds complexer wordt. Criminelen gebruiken tegenwoordig steeds vaker stabiele cryptomunten om geld te verplaatsen. Een groot risico is dat criminele netwerken een eigen stabiele cryptomunt ontwerpen en lanceren, die niet kan worden bevroren.
Daarnaast zijn decentralisatie financiële applicaties steeds populairder bij criminelen. Daarop geldt vaak geen identificatieplicht en via de slimme contracten kunnen geldstromen worden verhuld. De FATF waarschuwt dat de risico’s van deze applicaties toenemen, naarmate het bedrijfsleven de technologie meer omarmt.
Recordbedrag in beslag genomen door het OM
Het Openbaar Ministerie heeft in 2026 een recordbedrag aan crimineel geld en bezittingen in beslag genomen. Daarbij ging het opvallend vaak om cryptovaluta. In totaal nam het OM voor 433 miljoen euro aan crimineel vermogen in beslag, waarvan ruim 18 miljoen euro in de vorm van cryptovaluta.
Het OM merkt dat criminelen steeds slimmere en complexere manieren gebruiken om geld wit te wassen. Ze zetten bijvoorbeeld ingewikkelde bedrijfsconstructies met valse facturen op, of maken gebruik van ondergronds bankieren en cryptovaluta om geldstromen te verhullen.
Om deze complexe netwerken aan te pakken, wil het OM nauwer samenwerken met andere overheidsdiensten en private partijen, zoals banken en cryptobeurzen. Ook nieuwe Europese regels moeten het in de toekomst makkelijker maken om crimineel geld, inclusief crypto-tegoeden, in het buitenland in beslag te nemen.
De FATF en het OM roepen op tot effectieve uitvoering van de FATF-standaarden en strengere regels om de preventieve maatregelen te versterken en gaten in de regelgeving te dichten. Internationale samenwerking en informatie-uitwisseling zijn essentieel om criminelen de mogelijkheid te ontnemen om zwakke schakels in het wereldwijde systeem te misbruiken.
