Sinds de invoering van de MiCA-regels in de Europese Unie, zien toezichthouders een alarmerende toename van cryptofraude. Oplichters benutten de onrust rond de nieuwe wetgeving om onwetende beleggers te misleiden en hun digitale activa te stelen. Deze fraude neemt vooral toe sinds het aflopen van de overgangsperiode begin juli.
De MiCA-verordening vereist dat alle cryptobedrijven binnen de EU een geldige vergunning moeten hebben. Dit heeft geleid tot een massale consolidatie in de sector, waarbij vele bedrijven hun activiteiten moesten staken of zich terugtrokken uit de Europese markt. Deze situatie biedt criminelen nieuwe kansen om slachtoffers te vinden.
Oplichters spelen in op onzekerheid rond MiCA
Met het aflopen van de overgangsperiode op 1 juli moesten vele cryptobeleggers hun activa verplaatsen naar een nieuwe, vergunde aanbieder. Oplichters maken misbruik van deze onzekerheid door zich voor te doen als toezichthouders of medewerkers van legitieme cryptobedrijven. Ze proberen beleggers te overtuigen dat ze hun cryptovaluta moeten overzetten naar een nieuw platform.
Stéphane Pontoizeau van de Franse toezichthouder Autorité des Marchés Financiers (AMF) waarschuwt dat criminelen zich regelmatig voordoen als medewerkers van de toezichthouder. Ze nemen contact op met beleggers en beweren dat hun cryptotegoeden vanwege de nieuwe MiCA-regels moeten worden overgezet. Vervolgens verwijzen zij slachtoffers naar nagemaakte websites die nauwelijks van officiële platforms zijn te onderscheiden.
Valse urgentie en nepwebsites
Op deze nepwebsites krijgen gebruikers de instructie hun cryptovaluta over te maken naar een nieuw walletadres of handelsplatform. Zodra de transactie is uitgevoerd, zijn de digitale bezittingen in de meeste gevallen definitief verdwenen. Ook de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) waarschuwt dat fraudeurs misbruik maken van haar naam, logo en officiële documenten om vertrouwen te wekken bij potentiële slachtoffers.
Slechts een klein deel van de sector is vergund
Volgens een bijgewerkte lijst van ESMA beschikken momenteel slechts 323 cryptobedrijven over een MiCA-vergunning. Dit betekent dat een groot deel van de sector niet langer actief mag zijn binnen de Europese Unie. Dataprovider VASPnet schatte eerder dat ruim 1.700 bedrijven zonder vergunning hun activiteiten in Europa moesten staken.
Daardoor zijn vele klanten genoodzaakt hun tegoeden over te brengen naar een andere aanbieder, precies de situatie waar oplichters momenteel op inspelen. Europese toezichthouders adviseren beleggers daarom extra alert te zijn op telefoontjes, e-mails of berichten waarin wordt gevraagd cryptovaluta over te zetten. Officiële instanties zullen gebruikers nooit verzoeken hun digitale bezittingen naar een ander walletadres of platform te versturen.
Bescherm jezelf tegen crypto-oplichting
Om jezelf te beschermen tegen deze vorm van fraude, is het belangrijk om altijd te controleren of een cryptobedrijf over een geldige MiCA-vergunning beschikt. Dit kan via de officiële registers van ESMA of de nationale toezichthouder. Gebruik uitsluitend de officiële communicatiekanalen van het bedrijf en wees voorzichtig met verdachte berichten of verzoeken om je activa te verplaatsen.
De nieuwe MiCA-regels bieden weliswaar meer bescherming voor beleggers, maar ze creëren ook nieuwe kansen voor oplichters. Door alert te blijven en de juiste voorzorgsmaatregelen te nemen, kun je jezelf beschermen tegen deze vorm van fraude en veilig blijven investeren in cryptovaluta.
