Veel ervaren beleggers kennen crowdfundingbedrijven waarmee u kunt investeren in vastgoedprojecten zonder hele eigendommen te kopen. Wat als je hetzelfde zou kunnen doen met kunst? Masterworks is een investeringsmaatschappij waarmee u aandelen van kunstwerken kunt kopen. Het innovatieve beleggingsplatform biedt een intrigerende kans.
Maar is het een goed idee voor uw portefeuille? In deze Masterworks review nemen we een kijkje.
Indice dei contenuti:
Wat zijn meesterwerken?
Masterworks is een beleggingsonderneming die u helpt bij het kopen van kunstaandelen. Het bedrijf biedt een direct beleggingsproduct dat gemakkelijk te begrijpen is en investeringen in soorten kunst faciliteert die voorheen alleen beschikbaar waren voor zeer rijke beleggers.
Volgens de Wall Street Journal leverden kunstwerken in 2018 gemiddeld 10,6% rendement op tegen een verlies van 4,38% in de S&P 500.
Masterworks streeft ernaar om beter te presteren dan de S&P 500, maar zoals bij elke activaklasse zijn er winnaars en verliezers.
Deze Picasso bood een indrukwekkende opbrengst van 3,33 keer in zeven jaar
Opgericht in 2017, bestaat het bedrijf al een paar jaar. Maar Masterworks meldt dat de activa met uiterste zorg worden bewaard en verzekerd voor schade of verlies.
Relitude features
Investeringsduur: 5-10 jaar Pre-controlled self-directed secondary market IRA
Hoe meld je je aan voor Masterworks?
In tegenstelling tot sommige alternatieve beleggingsplatforms, hoeft u geen geaccrediteerde belegger te zijn om aan de slag te gaan met Masterworks. In plaats daarvan moet je een uitnodiging aanvragen en lid worden, waarvoor een telefonisch interview nodig is.
Je zou denken dat een bedrijf dat Blockchain-technologie gebruikt om aandeelhouders te volgen, vooruitstrevend genoeg zou zijn om je in staat te stellen je volledig online te registreren, maar je moet een echt telefoontje plegen met een mens om lid te worden.
Het is ongemakkelijk.
Masterworks heeft geen specifieke minimale investeringsbedragen. Minima variëren afhankelijk van de specifieke beleggingsaanbiedingen die beschikbaar zijn op het moment van beleggen
Hoe werkt Masterworks?
- Masterworks koopt kunstwerken van een lijst met kunstenaars die worden bepaald door algoritmen. Gebruik de records van meer dan 1 miljoen kunstveilingen om de beste kunstenaars te kiezen met bewezen verhalen van waardering. Masterworks richt zich op werken waarin de kunstenaar een historisch jaarlijks rendement van 9% tot 15% laat zien.
- Zodra de kunst is gekocht, registreert Masterworks het bij de SEC en geeft het aandelen uit in stappen van $ 20. Geen enkele belegger mag meer dan 10% van de aandelen van een specifiek werk bezitten.
- Masterworks bevat het kunstwerk en kan het zelfs weergeven in de galerie voor leden in New York City. Het heeft een tweede kantoor in Boulder, Colorado, maar er is geen galerij.
- Masterworks is van plan om het grootste deel van het kunstwerk in ongeveer vijf tot tien jaar te verkopen. Potentiële kopers doen een bod dat moet worden goedgekeurd door de meerderheid van de aandeelhouders.
- Wanneer kunst wordt verkocht, wordt de opbrengst verdeeld onder de pool van investeerders. Masterworks neemt 20% van de winst als commissie.
- Als u vroeg wilt vertrekken, kunt u verkopen op de secundaire markt van Masterworks. Of u kunt aandelen kopen van een kunstwerk dat op de secundaire markt wordt verkocht, die u op hun website kunt bekijken.
- Om kunstenaars en investeringsvooruitzichten te onderzoeken, kunnen leden en het publiek een gratis database en blog bekijken op de Masterworks-website.
Rescue en uitvoering van meesterwerken
Masterworks is een vrij nieuw bedrijf met slechts een paar jaar achter de rug. Dit maakt het moeilijk om een exacte historische prestatie te analyseren.
Om een idee te krijgen van het soort inkomsten dat Masterworks verwacht, kunnen we kijken naar de Artprice100-index. Deze index is ontworpen om de prestaties van topartiesten te volgen en overtreft ruimschoots de S&P 500.
Artprice100 Index en Artprice Vs. S&P 500 Global Index. Via kunst”
Als je een kijkje neemt op de website van Masterworks, vind je een geschiedenis van winnaars en verliezers. Zelfs schilderijen van vooraanstaande kunstenaars als Claude Monet en Vincent Van Gogh verliezen soms waarde. Maar winsten hebben de neiging om op te wegen tegen verliezen.
We zouden meer op onze hoede zijn voor het aanbieden van meesterwerken van levende kunstenaars, zoals Banksy. Hier is er een hele reeks extra zorgen. De kunstenaar zou in de krantenkoppen kunnen belanden voor slecht gedrag, wat eerdere werken snel zou devalueren.
Kunst kan ook zeer subjectief zijn, waardoor sommige werken moeilijker te evalueren zijn.
Net als bij aandelen, obligaties en andere beleggingen kan een gediversifieerde portefeuille u helpen risico’s te beheren. Hoewel investeren in artwork een leuke aanvulling op uw portfolio kan zijn, zou het geen belangrijk onderdeel moeten zijn.
Relitude rates
Meesterwerken zijn niet goedkoop. Het brengt zowel een jaarlijkse commissie in rekening op de rekening als een commissie op de winst van elk verkocht kunstwerk.
De jaarlijkse vergoeding is 1,5%. Deze vergoeding dekt zaken als opslag, beveiliging en verzekering, naast andere kosten.
Wanneer een kunstwerk wordt verkocht, neemt Masterworks een commissie van 20% op de winst. Dit is min of meer vergelijkbaar met wat u zou betalen om te beleggen met een hedgefonds. Het is vrij steil, maar je zou nog steeds een behoorlijke winst kunnen maken als het kunstwerk zichzelf goed waardeert.
Pro en tegen meesterwerken
Conclusion
Masterworks heeft geen specifieke minimale investeringsbedragen. De minima variëren afhankelijk van de specifieke beleggingsaanbiedingen die beschikbaar zijn op het moment van beleggen. Hoewel er zeker enkele mogelijkheden voor verbetering zijn, biedt het de mogelijkheid om te diversifiëren naar alternatieve beleggingen zonder een vermogen van zeven cijfers.
Dat gezegd hebbende, Masterworks is het meest geschikt voor diegenen die het zich kunnen veroorloven om hun investering geheel of gedeeltelijk te verliezen. Kunstkopers kunnen wispelturig zijn en er is geen garantie dat je geld zult verdienen, zelfs met een “blue-chip” kunstenaar. Als u op zoek bent naar alternatieve beleggingen om uit de aandelenmarkt en andere traditionele activa te komen, is Masterworks misschien een leuke maar riskante toevoeging.
