Naar inhoud springen
31 mei 2026

Wat is Vires Finance? Een gedecentraliseerd liquiditeitsprotocol op Waves

Blockchain ha dimostrato di essere una tecnologia potente con applicazioni essenzialmente in ogni settore.

· · 5 min
investimenti 90

Blockchain heeft bewezen een krachtige technologie te zijn met toepassingen in wezen in elke branche. Het disruptieve potentieel ervan is echter het best aangetoond in de financiële sector, waar op blockchain gebaseerde platforms en protocollen een nieuwe financiële renaissance inluiden waarbij individuen echte controle hebben over hun financiën.

Onder deze platforms hebben gedecentraliseerde liquiditeitsprotocollen waarschijnlijk het meeste momentum gekregen, vanwege de aanzienlijke verbetering van de efficiëntie die ze bieden in vergelijking met traditionele gecentraliseerde banken, kredietverstrekkers en makelaars.

Vires Finance streeft ernaar deze voordelen aan de massa te bieden via een gemakkelijk toegankelijk, intuïtief en krachtig leen- en leenprotocol dat is gebouwd op Waves.

Wat is Vires Finance (VIRES)?

Vires Finance is een populair gedecentraliseerd gedeeld liquiditeitsplatform gebouwd op blockchain-golven. Een poolgebaseerd liquiditeitsprotocol stelt Vires gebruikers in staat om contant geld te storten om rendement te behalen en/of activa te lenen tegen een eerlijke en transparante rentevoet.
Op het moment van schrijven heeft Vires Finance iets meer dan $ 1,8 miljard aan waves-gebaseerde activa opgesloten in het protocol en is het de op een na populairste DeFi-app op de Waves-blockchain. Het hart van het platform is het VIRES utility token. Dit kan worden gebruikt om deel te nemen aan het bestuur van het platform, en gebruikers die hun tokens blokkeren, delen een fractie van alle gegenereerde inkomsten. Het wordt ook gebruikt om een extra beloning te bieden aan liquiditeitsverschaffers en een bonus aan kredietnemers.

Hoe werkt Vires Finance?

Als een liquiditeitsprotocol zonder toestemming kan iedereen verbinding maken met Vires, zijn activa storten en een rendement gaan verdienen.
Gebruikers ontvangen het grootste deel van hun rendement in dezelfde token die ze aan het protocol leveren, gecombineerd met een extra herlading in de vorm van VIRES-tokens. De exacte aanbodzijde APY kan variëren op basis van vraag/aanbod, maar varieert momenteel van minder dan 1% tot meer dan 20% van APY.
Door het protocol te verzilveren, ontvangen gebruikers een equivalent aantal rentedragende “vTokens” die hun aandeel vertegenwoordigen in eventuele liquiditeitspools waaraan ze deelnemen. Deze vTokens kunnen worden ingewisseld om hun oorspronkelijke storting te krijgen en moeten worden afgelost als u hun storting als onderpand voor een lening wilt gebruiken.

Aan de andere kant kunnen gebruikers een lening met lage rente afsluiten door onderpand te storten. Het maximale bedrag dat geleend kan worden, hangt af van de omvang van het onderpand en de leencapaciteit van elke rekening. Het platform bevat een afwikkelingssysteem dat van kracht wordt als de gezondheid van de rekening van een kredietnemer onder de minimumvereiste daalt (d.w.z. een negatieve gezondheidstoestand krijgt).

Vires is compatibel met Waves Keeper en Ledger wallets. MetaMask wordt in een latere update ondersteund.

In de huidige staat stelt het platform gebruikers in staat om zeven verschillende bronnen te verstrekken en te lenen, zoals hieronder vermeld:

  • Waves (WAVES)
  • Neutrino USD (USDN)
  • Tether (USDT)
  • USD Coin (USDC)
  • Neutrino EUR (EURN)
  • Bitcoin (BTC)
  • Ether (ETH)
Vires Finance wordt bestuurd door VIRES-tokenhouders, die kunnen stemmen over governancevoorstellen via een speciaal governancepanel, met volledige controle over protocolbronnen en parameters. Gebruikers kunnen ook hun VIRES governance tokens vergrendelen om een fractie van de inkomsten te delen die door elke markt worden gegenereerd. Op het moment van schrijven biedt dit ongeveer 110% van het JKP, maar dit kan aanzienlijk variëren afhankelijk van de marktomstandigheden en houdt geen rekening met de volatiliteit van het VIRES-token.
Volgens de officiële roadmap zijn er momenteel een aantal belangrijke updates voor het platform in ontwikkeling en zullen naar verwachting in 2022 worden geïmplementeerd. Sommig van de belangrijkste zijn:
  • Vote of resources: Hiermee kunnen gebruikers stemmen voor resources die aan het protocol worden toegevoegd.
  • MetaMask Integration: Gebruikers hebben binnenkort toegang tot Vires via MetaMask.
  • ViresUSD Launch (vUSD): Een cdp-gesteunde stablecoin gekoppeld aan de Amerikaanse dollar (USD) op Waves zou ook in de toekomst kunnen worden gelanceerd, met muntkosten voor VIRES-stakers.
  • Beste governance: de controle over het platform overdragen aan staker vires.

Wat maakt Vires Finance uniek?

Vires is het eerste ongeautoriseerde liquiditeitsprotocol op Waves en tot op heden nog steeds het populairst. Het kan echter worden gezegd dat het een indirecte concurrent is van vergelijkbare protocollen die zijn gebouwd op andere blockchains, waaronder Compound (Ethereum) en Aave (multi-chain). Hier onderscheidt het zich van de concurrentie:

Secure

Wave-gebaseerde applicaties zijn ontworpen om veilig en intuïtief te zijn voor gebruikers. In lijn hiermee heeft Vires Finance zijn beveiligingsaudit soepel doorstaan en wordt ondersteund door Unslashed, dat hedging biedt tegen smart contract exploits en beschermt tegen een de-pegging-gebeurtenis voor USDN voor ongeveer ~ 4,1% van het beschermde bedrag per jaar.

Imple to use

Vires is ontworpen om voor iedereen toegankelijk te zijn, ongeacht hun ervaring met DeFi of het Waves-ecosysteem. Het is zonder toestemming, wat betekent dat iedereen ongehinderd liquiditeit kan bijdragen of lenen van het platform, en omdat het is gebaseerd op Waves, zijn transactiekosten verwaarloosbaar bij het gebruik van het platform.

Interessante rendementen

Vires biedt enkele van de hoogste stablecoinrendementen die vandaag beschikbaar zijn met biedingsrendementen die consequent tussen 13-20% APY zweven voor populaire stablecoins zoals USDT, USDC en USDN. Dit is goed te vergelijken met andere populaire besturingssystemen.

Low interest rates

Interesttarieven voor stablecoin-leningen zijn zeer concurrerend met andere protocollen, terwijl BTC- en ETH-leningen tot de laagste in de branche behoren, momenteel tussen 2-5% APR. Zoals altijd fluctueren deze tarieven op basis van vraag en aanbod.

Aanvullende deelname

Voor degenen die geen liquiditeit aan het protocol willen verstrekken of op zoek zijn naar een extra bron van inkomsten, deelt Vires een deel van de inkomsten van het platform met degenen die hun VIRES-tokens vergrendelen om winstdeelname en gVIRES te ontvangen – een governance-token.

Integrated bridge

Vires is geïntegreerd met de Waves.Exchange blockchain gateway, waardoor gebruikers eenvoudig hun assets van andere platforms naar de Waves blockchain kunnen migreren. Dit kan worden gebruikt om activa van /naar Waves en andere populaire blockchains te verplaatsen, waaronder Bitcoin, Ethereum, BNB Chain en Polygon.

Verder lezen